※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1691647998.A.47B.html
→ elven: 美金定存質押的借款利率，應該會大於美金定存利率，套這段 08/10 14:20
→ elven: 出來的意義? 08/10 14:20
→ ohyakmu: 這是定存美金借台幣 台幣借款利率較低 08/10 14:59
推 ken812025: 就長天期債券對利率敏感的風險吧 08/10 15:26
推 u12123: 虧2～5趴價差叫銀行買。買了後有需要錢就質押借台幣出來。 08/10 15:37
→ u12123: 不過本質上就carry trade 08/10 15:37
→ elven: 依「銀行業辦理外匯業務作業規範」第5點規定，指定銀行得逕 08/10 16:27
→ elven: 憑存戶以其本人之外匯定存質借外幣，至於質借之外幣幣別並 08/10 16:27
→ elven: 無限制，惟不得質借新臺幣。https://reurl.cc/mDKXdW 08/10 16:27
→ elven: 剛看HSBC有承做外幣定存質借台幣，應該是可以借。 08/10 16:31
→ elven: 猜測，風險應該是美金回檔可能會有擔保不足要補錢或還款。 08/10 16:32
→ mfcke: 我預計最多借到六成到七成 匯率變動應該還能cover 而且我 08/10 16:45
→ mfcke: 台幣現金流強大 如果抵押品美金吃屎 我拿個房子抵押出來台 08/10 16:45
→ mfcke: 幣換美金還款即可 08/10 16:45
推 lee28119: 為什麼不用版友分享的美債質押就好啊？ 08/10 17:01
→ mfcke: 美債質押買美債我覺得很爛 如果繼續升息不就吃屎 直接爆倉 08/10 17:22
→ mfcke: 而且成數利率都偏高 08/10 17:22
→ mfcke: 當然要是債券谷底 那就很撈 但是我求個穩而已 08/10 17:24
推 AkiMinoriko: 你可以用短債質押啊 08/10 18:22
推 u12123: 阿你就台幣現金流強大啊，然後買短的補錢機率更低。 08/10 19:10
→ elven: 可以看看美國短債(<1年)和美金定存，質押的條件何者為佳 08/10 19:22
→ elven: 繼續升息對於短債影響不大 08/10 19:26
推 rmna: 原po感覺對長期美債很狂熱... 08/10 19:43
推 goldenred: 我去年開始買長期美債，現在陸續有債息入賬，感覺很爽 08/10 19:52
→ goldenred: https://imgur.com/eS3i97a 08/10 19:53
→ goldenred: https://imgur.com/ADUtCHS 08/10 19:54
→ goldenred: https://imgur.com/TB2s7da 08/10 19:54
→ goldenred: 過幾天還會有60429鎂元的債息會入帳再弄上來 08/10 19:55
→ goldenred: 預估今年的美債債息已經入賬292029鎂元，過幾天又入賬 08/10 19:56
→ goldenred: 60429鎂元。今年的鎂債債息應該有352458鎂元。 08/10 19:56
→ goldenred: 還剩下折合約一億元新台幣左右的鎂元，丟在美元定存 08/10 19:57
→ jyan97: 美金定存跟美債沒什麼對沖關係吧，其實就是借台幣買債， 08/10 19:58
→ jyan97: 留一半美金定存而已 08/10 19:58
→ goldenred: 準備捏緊LP，不要亂射，等最佳買點的出現，繼續加碼 08/10 19:58
→ goldenred: 鎂債。 08/10 19:58
推 rmna: 從去年開始買長期美債賠慘了吧.... 08/10 19:58
→ jyan97: 所以就曝險比較小的買長債 08/10 20:00
推 goldenred: 還好吧！我從去年第三與第四季開始買直債。閒錢。用不 08/10 20:06
→ goldenred: 到啦。從股市當中割巨型韭菜來的。完全不會心痛。 08/10 20:06
→ goldenred: 目前為止每年債息的現金流就有352458鎂元。現在都放在 08/10 20:07
→ goldenred: 美元定存孳息，等待繼續加碼鎂債長債。誰也不知道何時 08/10 20:08
推 Tigerman001: 還好啦 美債損失的 匯率勉強補貼，再加上債息，損失 08/10 20:08
→ Tigerman001: 不到1% 08/10 20:08
→ goldenred: 會降息。慢慢等待啦。有這樣子的現金流，目標不在資本 08/10 20:08
→ Tigerman001: 講的好像天塌下來一樣 08/10 20:09
→ goldenred: 利得啦。而且那些美元的進場部位都在28元左右。 08/10 20:09
推 rmna: 那你賺的是美元進場，如果是去年從第三季才進場，那的確只是 08/10 20:30
→ rmna: 瞎忙不是慘賠 08/10 20:30
→ rmna: （去年第三季才買美債） 08/10 20:30
→ rmna: 也還是不懂爽在哪.. 08/10 20:31
推 goldenred: 沒關係啦。瞎忙也沒內傷。看的是長期的趨勢啦。只要 08/10 20:32
→ goldenred: 長期穩定的現金流流入，就很爽很爽啦。本金都來自韭菜 08/10 20:33
→ goldenred: 穩定的被動收入現金流，很爽很爽。我爽就好，關你何事 08/10 20:33
推 vacuity: 我從去年第三季開始買美債，每週持續買進，有換過32塊的 08/10 22:10
→ vacuity: 美金，也有換過29塊，長債短債都有買，每個月都有債息可 08/10 22:10
→ vacuity: 以領，換算台幣年化報酬還是正的，怎麼會有賠錢一說？反 08/10 22:10
→ vacuity: 而國內買的定期定額富邦海外債基金到現在還是負14%。對 08/10 22:10
→ vacuity: 手上有穩定現金流的人來說，買美債打造階梯債並趁利率高 08/10 22:10
→ vacuity: 的時候鎖利20到30年，我覺得合理又安穩，沒什麼不好啊！ 08/10 22:10
推 rmna: XD只能說向後看都不會看很幸福啊 08/10 22:58
→ rmna: 買美債當資產配置是ok，只投資美債也不是不行，但至少要會比 08/10 23:00
→ rmna: 較算報酬阿 08/10 23:00
推 u12123: 啊台灣出的也可以植牙也不用稅。00679B之類的 08/10 23:23
推 vacuity: 會買長年期高利直債的人大部分求的是資金的安穩和現金流 08/10 23:32
→ vacuity: ，就是精打細算不願意承擔風險，也不需要超額報酬，因為 08/10 23:32
→ vacuity: 本已經夠了，國外央行投行基金都買美債，為什麼不買美債 08/10 23:32
→ vacuity: ？至於替本金有三四億的人操心他配置有問題，不如請教他 08/10 23:32
→ vacuity: 如何收割韭菜獲取暴利來的有建設性，人家已經夠成功了， 08/10 23:32
→ vacuity: 奚落他實在很奇怪。 08/10 23:32
推 icelaw: 看起來有人不知道某大大是去年高割離席 大賺9位數的航海王 08/10 23:40
→ icelaw: 身家有九位數 就算之後的投資採用保守策略也已經是花不完 08/10 23:41
推 icelaw: 這種作法有點像是 生命週期投資法 前期先開槓桿累積資產 08/10 23:44
→ icelaw: 然後 等要退休的時候 開始去槓桿 作保守操作 08/10 23:44
推 rmna: 本金多用定存也花不完，跟跟去年累積長期美債到現在只是瞎忙 08/11 00:53
→ rmna: 兩件事完全沒衝突阿 08/11 00:53
推 rmna: 從去年第三季到現在tlt漲了10%又跌回去，如果把更早開始累積 08/11 00:57
→ rmna: 長期美債的只有更慘 08/11 00:57
→ mfcke: 因為這波房地產 淨資產應該是暴漲到6~7之間 我父母老惹 08/11 02:43
→ mfcke: 只是希望穩定一點罷了 除了不動產 他們能接受只有定存 08/11 02:43
→ mfcke: 債券是我她媽解釋超過5年才比較能接受 08/11 02:44
→ mfcke: 去跟他們解釋總經沒有意義 Y 08/11 02:44
→ mfcke: 目前他們只接受質押一半定存而已 ORZ 08/11 02:45
→ mfcke: 剛剛發現 竟然又開專案 6.6%.. 不過限額只有30萬美金 08/11 02:46
→ mfcke: 先存起來再說吧 美債就慢慢買 總會降息的 08/11 02:46
→ mfcke: 存玩定存 我媽問我 匯豐會不會倒啊 08/11 02:47
推 bigguy: 74樓邏輯正確 XD 08/11 07:00
→ sanfan: 定存的缺點是如果以後降息就沒有現在的利率了 08/11 12:29
→ sanfan: 現在買長債是可以鎖定長期4.5%的利率 08/11 12:31
→ sanfan: 如果預期長期利率不高於這個程度的話當然可以投資 08/11 12:32
推 rmna: 本金多尋求保守沒問題，對利率有預期投資美債也沒問題，但投 08/11 13:14
→ rmna: 資美債本身就不是什麼保守的投資 08/11 13:14
推 rmna: 說漏投資長期美債不是保守的投資 08/11 13:17
推 daze: 如果投資者的time horizon跟長期美債相類似，長期美債可以是 08/11 13:29
→ daze: 低風險的投資。風險不是資產的固有屬性，而是由投資人的屬性 08/11 13:30
→ daze: 來決定的。 08/11 13:31
推 daze: 如果你20年後才要用錢，20年期債券是低風險資產，現金是非常 08/11 13:32
→ daze: 高風險的資產。 08/11 13:33
推 vviicckkyy: 今天看到蘋果打算收購迪士尼的新聞 08/11 17:19
→ vviicckkyy: 想到如果持有的公司債公司被其他公司收購了 那原先的 08/11 17:19
→ vviicckkyy: 公司債會發生什麼事呢 08/11 17:19
→ mfcke: 一定是繼續案債券條件走啊 08/11 18:27
→ mfcke: 我堅信長期低利環境啊 對我來說現在這國債價格 十幾年才碰 08/11 18:29
→ mfcke: 到 機不可失 08/11 18:29
→ BRIGHTDREAM: 怎不乾脆買30年鎖更久更爽? 08/11 20:01
→ mfcke: 我直債是買30年沒錯 但是現在台灣大概買ETF比較適合 08/11 22:21
→ Macgyver3164: 長天期美債跌到歪掉，天上掉下來不是禮物就是刀子 08/12 01:32
推 maypcc: 投資美債還不夠保守 那什麼才保守 定存和房產嗎 哈哈哈 08/12 03:53
推 rmna: 你保守的定義是帳面價值一年波動個15%到30%也無所謂，那就繼 08/12 09:01
→ rmna: 續買阿 08/12 09:01
推 daze: 帳面價值對明天就要用錢的人很重要，對於20年後要用錢的人並 08/12 09:21
→ daze: 不重要。問題在於你對自己的屬性的評估是否正確。不能忍受短 08/12 09:23
→ daze: 期帳面價值波動的人，就算其實是20年後才要用錢，也拿不住實 08/12 09:25
→ daze: 際上對自己低風險的長期公債。那與其中途放棄，一開始就買短 08/12 09:26
→ daze: 期帳面價值波動會比較小的中期公債，或許成功率還會比較大。 08/12 09:27
→ mfcke: 又不會倒 窮緊張幹嘛 這就是代表你沒做實業 很多土地開發 08/12 09:37
→ mfcke: 整合 一搞就十年 銀行可能只借妳六成 假設一億土地 卡了4 08/12 09:37
→ mfcke: 000萬 一點金流都沒有 還要十年 我買長債 至少每年有利息 08/12 09:37
→ mfcke: 可以再投資或幹嘛 以前利率2% 買債根本吃屎 現在將近四趴 08/12 09:37
→ mfcke: 如果接下來都不降息 這樣複利十年有多可觀 而且我是每半 08/12 09:37
→ mfcke: 年期定存 浮動看利率去質押買債 升息我更不怕 08/12 09:37
推 goldenred: 甚麼叫做資產？凡是能為你帶來現金流的財產都叫資產。 08/12 10:15
→ goldenred: 投資很簡單啊，有需要受過甚麼專業訓練嗎？不就是懂得 08/12 10:15
→ goldenred: 買，懂得賣。低買高賣。只要會買會賣就好啦。小弟甚麼 08/12 10:16
→ goldenred: 都不懂，只懂想買的時候，就按鍵。想賣的時候，就按鍵 08/12 10:17
→ goldenred: 就這麼簡單的邏輯，還需要讀甚麼高深的專業經濟與股票 08/12 10:18
→ goldenred: 線型嗎?試問那些讀了一大堆高深的高級理專投顧老師， 08/12 10:19
→ goldenred: 如果能靠自己的專業賺錢，還需要出來電視媒體上混? 08/12 10:19
→ goldenred: 自己默默地賺不就好了嗎？出來亮相，無非吸引抬轎韭菜 08/12 10:20
→ goldenred: 投資只要用簡單的思維，凡能為自己帶來現金流的資產， 08/12 10:20
→ goldenred: 就是不錯的方向。剩下輸贏都是運氣啦。運氣好就贏啦。 08/12 10:21