[請益] 資產配置裡一定要加債券嗎

看板 Foreign_Inv
作者 freddy60907 (happysexyday)
時間 2022-07-09 15:00:23
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目前的配置是100%股票 不過是分散型的VT 沒有任何債卷QQ 還以為這樣已經很穩了 好像有人說還要在增加BNDW一定比例 才會更穩 如果用很長期來看的話 是需要配些比例在債卷嗎>< 謝謝 因為複委託的關係 怕會讓整個成本變高QQ --
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SweetLee: 看你個人睡得好不好吧 我之前是10% 目前在逐步降低 目 07/09 15:13

SweetLee: 標是0 07/09 15:13

boombastick: 我自己是0債99股1現金 要不要債不是因為別人說而是 07/09 16:05

boombastick: 自己評估為什麼需要債,別人的說法有10000種阿 07/09 16:05

avigale: 需不需要跟需要多少取決於每個人的風險承受度,但是只有 07/09 16:19

avigale: 當風險真的發生的時候才會知道估的對不對,經驗上投資人 07/09 16:19

avigale: 通常比較容易高估,而高估對資產配置的危害才是最大的。 07/09 16:19

raiburatang: 信仰並不ㄧ定是投資的一部份,但也可以是 07/09 16:34

mexilo: 伯恩斯坦回測是5-10%會比較好,有人有最新的回測嗎 07/09 16:48

AJCole: 我自己是因為不知道退休提領時,市場會走到那個循環,會 07/09 16:53

AJCole: 不會剛好很衰在大熊市底部,所以還是配了低比例的低風險 07/09 16:53

AJCole: 部位。你可以把債跟定儲(現金)看成是同為低風險部位。趁 07/09 16:53

AJCole: 最近債很便宜,配一些起來,之後若漲很多回去,覺得債的 07/09 16:53

AJCole: 報酬率太低買不下去,再把沒買債的資金拿去台幣定儲,維 07/09 16:53

AJCole: 持高低風險的比例應該也可行。 07/09 16:53

aircraft2: 這篇看起來大家真的都不喜歡債,好像什麼燙手山芋一樣 07/09 17:28

aircraft2: 。 07/09 17:28

AJCole: 不會不喜歡阿,覺得是配置的好工具,最近買得還蠻開心的 07/09 17:53

AJCole: 。只是我暫時都只買美公債就是了。 07/09 17:53

gwboy: 債一樣是風險資產,不要以為一定有避險效果 07/09 18:46

Macgyver3164: 想看看fed每月丟600億美債,海外債權國都在減少美 07/09 19:06

Macgyver3164: 債,可以買先評估風險會比較好 07/09 19:06

MrHenry: 幾個月前賣掉15%VGIT,目前配置50%VT、50%VWRD。原因與 07/09 19:11

MrHenry: 最近出版的《投資的奧義》作者相同,作者建議20~39歲配 07/09 19:11

MrHenry: 置90~100%股票。 07/09 19:11

kitten123: 晚上睡得著就是好債XD 07/09 19:45

ajoe0909: 會 一直有 07/09 21:28

TEYU21: 看你心臟的,我不但不加債券,我還想買正2 07/09 21:46

Radiomir: 覺得債券報酬少+心臟大, 可以配3倍做多20年債TMF阿... 07/09 22:34

Radiomir: 投資只有心臟大不大...標的一堆, 所以話不用講的太死. 07/09 22:35

ChangJimmy: 債跟股從來都沒有保證是負相關的 我是覺得緊急備用 07/09 23:23

ChangJimmy: 金水位備高點放定存+高利活存配全股 07/09 23:23

Radiomir: 0050和00632完全負相關, 但你根本不會兩個去配成一對. 07/09 23:54

comboday: 複委託的話可以考慮AOA 07/10 08:47

lifeisshine: 之前回測過,由於債券近期已無負相關,且報酬也低, 07/10 08:54

lifeisshine: 因此我就沒配置了,直接全股 07/10 08:54

ffaarr: 資產配置不是拿近期相關當根據 07/10 09:09

Ischolar: 配個10%不會影響報酬率多少,且現在殖利率不差 07/10 09:28

yu830913: 近期報酬負或報酬低,又不代表未來也會這樣 07/10 11:20

opie: 主要就是在這種美聯儲壓通膨時期就是股債雙殺。債的避險效果 07/10 11:45

opie: 在這段時期很差,現在遇到未來某個時間也可能會遇到股債雙殺 07/10 11:46

opie: 投資大家期待可長可久,現在配置債,就是怕未來再遇到股債 07/10 11:49

opie: 又遇到今年這樣被雙殺的情形 07/10 11:49

osk2: 市場恐慌的時候管你是什麼通通崩下去給你看XD 07/10 13:23

olivere: 想藉文章詢問大家 我知道買vt 等etf是認定它長期看漲 未 07/10 13:25

olivere: 來可以轉資本利得 07/10 13:25

olivere: 那買債券的獲利點是什麼 難道也是預設長期看漲嗎?還是 07/10 13:26

olivere: 說純粹在股票大跌時有個保障這樣?感謝大家回答了 07/10 13:26

Kawasumi: 債券就是風險控管,通常熊市中跟股票都是逆相關的(當然 07/10 15:14

Kawasumi: 今年例外還是一起跌了但跌幅也相對限)。預期投報就是1~2 07/10 15:14

Kawasumi: %上下。當然你想要全賭股票也不是不行 07/10 15:14

Kawasumi: 債券就是拿配息,最多抵消通膨,不用期待有太高的報酬 07/10 15:15

raiburatang: 年初因教科書概念要配債時,被小破,立刻洗掉觀念, 07/10 17:09

raiburatang: 開始腦補原因。如果假想眾因素成立,那這個坑應該不 07/10 17:09

raiburatang: 淺,旁觀也是一種投資風控,只近期看債當然是上帝視 07/10 17:09

raiburatang: 角,但到期贖回日才見真章。繞了一圈,就只是穩健風 07/10 17:09

raiburatang: 控和等待更好投機的差別吧。 07/10 17:09

ErnestKou: 資產配置有個先決條件就是那個東西有長期正報酬的趨勢 07/11 09:56

ErnestKou: 。 07/11 09:56

goldenred: 個人覺得現在是債券入手的好時機。所以買了超過500萬鎂 07/11 09:57

goldenred: 元的美國優良公司債債券。買完後還續跌,但是已經鎖住 07/11 09:58

goldenred: 5.3~6.3%左右的債息,現在每月平均約70萬NT元的債息收 07/11 09:59

goldenred: 入。也許短期內,利率可能繼續攀升,長期來看,利率無 07/11 10:01

goldenred: 法維持高檔。現在是很好的機會,把資金鎖住5.3%至6.3% 07/11 10:02

goldenred: 的債息。長期領債息。想想看,一種可以讓你長期有超過 07/11 10:02

goldenred: 5%的 報酬的工具,現在許多優良美國公司債券裡,都看得 07/11 10:03

goldenred: 到。買進,長期持有甚至到到期。爽領超過5%的債息。 07/11 10:04

goldenred: 短期內也許美國利率還會走高?可是美國通脹預期已經開 07/11 10:04

goldenred: 始走跌。不要小看美國政府打擊通脹的決心。通脹一定會 07/11 10:05

goldenred: 被打下來的。美國的期中選舉愈來愈近。當通脹預期比 07/11 10:05

goldenred: 恐怖分子,甚至中國都被當作美國政府第一敵人時。 07/11 10:06

goldenred: 通脹預期必定會被打下來的。無論用甚麼鬼方法。 07/11 10:07

goldenred: 長期來看,美國政府要維持2%的通脹。這是可以想見的 07/11 10:07

goldenred: 更何況台灣央行沒有辦法持續把利率往上追上美國。台灣 07/11 10:08

goldenred: 基本上與美國有利差的關係。台幣可能續貶。鎖住5%的債 07/11 10:08

goldenred: 靜靜等待兩年至三年以後,回頭來看,這裡就是甜甜的 07/11 10:09

goldenred: 債券切入點。 07/11 10:09

goldenred: 小弟基本上,覺得,長期來講,美國的利率無法維持高檔 07/11 10:18

goldenred: 台灣又沒有本錢追上美國的利率。因此,鎖住美國優良公 07/11 10:18

goldenred: 司債與台灣間的利差。加上台美匯差。爽領債息。 07/11 10:22

goldenred: 前提是這筆錢是閒錢,不會用到。小弟這筆錢,是十個月 07/11 10:22

goldenred: 前從股市割韭菜來的,成本是0。純粹爽割韭菜。梭啦! 07/11 10:23

goldenred: 更正,是12個月前,而非10個月前割韭菜離開股市。 07/11 10:27

buji: 債息拿來作生活開銷不錯 07/11 13:29

kkiiccooo: 請教g大的美國優良公司債債券 是買什麼呢 07/11 15:07

kkiiccooo: 複委託能買嗎 07/11 15:07

goldenred: 優良公司債,請自行研究啦。在這裡講,就有推銷之嫌 07/11 17:32

goldenred: 我又沒有拿人家的好處,在此推銷是頭殼壞掉啦。 07/11 17:32

goldenred: 大家自行研究啦。輸贏自負。 07/11 17:33

goldenred: 拿債息來作生活開銷,一個月70萬NT元,花不完,認真考 07/11 17:34

goldenred: 慮,墮落,不上班,不繼續賺錢。真是傷腦筋。沒想到 07/11 17:34

goldenred: 真的財富自由來時,還真的捨不得不工作。A害 07/11 17:35

buji: 不工作的生活也需要時間適應 07/11 20:38

maypcc: 買債配息也要扣30%稅吧 應該要打七折? 07/11 23:30

uranus99: 債券不扣稅,但是台灣跟銀行買手續費、保管費不便宜 07/12 05:57

maypcc: 低銷是多少呀? 單買純債我記得單筆門檻都不低 不都一手10 07/12 09:42

maypcc: 0萬鎂起 07/12 09:42

ffaarr: 不債券不要跟銀行買,去券商複委託或是開海外券商買。 07/12 10:00

ffaarr: 買 07/12 10:00

buji: 在美券商買單筆美元4位數就買得到 07/15 07:34

buji: 最低的可能1,2千就有 07/15 07:35

sunshine1005: 當作配置不錯啊,我自己也是有在FT上買 07/15 20:20

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