看板Foreign_Inv
: 本來已經想要轉到 Firstrade or IB
: 沒想到今天一查 BND 退稅了....
: 退了12筆
: 大家可以查一下
退稅的相關討論每年都會來一次 去年寫的
#1QdUHhge可能太簡略
今年寫詳細一點 很多年沒仔細研究這個議題了
寫錯是正常的
去年寫的
step 1 自己計算有甚麼稅可以退 常見的有QII CG ROC
step 2 選一家會依據資訊 調整預扣稅的業者往來
step 3 業者不退 跟IRS要回來
#1 不要再瞎子摸象被動等待退稅了 自己算應得的退稅 常見會退的是QII CG ROC
QII 依據一個名字很長的法案 NRA收取的QII和短期CG是免稅的
最常看到在TD購買的債券類ETF會有自動退稅 就是把QII的部分退給你
BND的QII資訊在這裡
https://advisors.vanguard.com/VGApp/iip/advisor/csa/investments/taxcenter/vgifunds?page=iciFiles
一般來說 ETF發行人對提供QII資訊比較積極 共同基金次之 CEF再次之
網站上找不到 可能只是沒有公布 不代表沒有這個資訊 可以直接去問發行人
這是NRA的權利
CG和ROC 因為稅率的關係 這兩個資訊比較容易查
以GOF為例 2018年的CG是3.32% ROC是0% 但是官網只按年揭露資訊
沒有按月的資訊
老話一句 沒有公布 就寫信 打電話去要
ROC通常是為了維持每月固定的配息金額 賺到的不夠配只好退本金給投資人
以AGNC來說 2017年配息2.16元 1.34元是本金 阿彌陀佛
當ROC發生時發行人要寫FORM8937 也是另一個查詢的方法
每個月的配息扣掉免稅的QII CG ROC 剩下的才是應稅的
#2
理論上來說 發行人會把上述(你要的到)資訊告知券商 然後券商會把多扣的稅退還
實際上由於種種原因 未必會如此順利
這時候也是券商展現價值的時候
能自動處理最好 其次願意聽客戶意見去處理 再其次是裝傻
挑選往來業者時
便宜服務又好是首選
便宜但服務不好 服務好但不便宜 各有優點 各位可以視需求挑選往來業者
個人經驗 券商處理ETF退稅相對容易 共同基金和CEF比較難
要退共同基金和CEF的QII最難
#3
報稅應該是最簡單的 就不多說了
手動退稅有很多繁雜事情要做 最好是備而不用
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※ 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.133.14.62※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1551777240.A.71E.html
推 csjan: 推！ 03/05 17:20
推 AYLiu: td沒退gof 反而ib有退gof 而且退的比例很高 03/05 17:23
推 MrShin: 推 03/05 17:24
推 jong: 請問 AYLIU，GOF IB退多少百分比? 03/05 17:26
推 love942cg: GOF年報沒ROC，但月報有，官網回覆一切依年報為準，啃 03/05 19:33
推 luaniu: 這時候就要推富邦了 富邦去年退前年的GOF 比年報的ROC 03/05 19:50
→ luaniu: 多很多 03/05 19:50
→ luaniu: 大概退了3成多 03/05 19:52
→ luaniu: TD 完全自斷之前的優勢 先鋒的ETF免手續費+完整自動退稅 03/05 19:53
→ luaniu: 想不到留TD的強勢的理由 03/05 19:53
推 peter9s3b: 大推 03/05 20:42
推 youngice: 推 03/05 20:53
推 reon: 推 03/05 21:44
推 bouzi502: 推 03/05 21:49
推 vyvian: 請問Vanguard債券類的ETF, IB那邊有自動退QII嗎? 03/05 22:18
推 dogz: 03/05 23:07
推 daze: BSV有退 03/06 02:08
→ daze: IB有退BSV 03/06 02:08
推 scott2009: 推 03/06 08:36
推 ffaarr: 推 03/06 09:34
推 LTpeacecraft: 講得簡單易懂 03/06 10:35
推 redlance: 去年bad 大也有教一次，我也因此有用這方式估AOA 的退 03/06 12:44
→ redlance: 稅，各位也可以a我或bad 大的文章再加減參考，畢竟對第 03/06 12:44
→ redlance: 一次操作還是會有些困難 03/06 12:44
推 oldseed: 推 03/07 23:09