[心得] 複委託/海外券商/台股ETF比較

我一直以來都是指數型投資者，從2011年開始使用FT，中間有買過台股ETF 0061,00646等 到兩年前複委託交易費用降到0.2%，也開始將一些資金放到複委託，所以這三種投資方式 都有一直在使用。 這邊很多文章都非常專業，本身受益良多，可是發現大部分的人都跟我一樣潛水爬文而已 所以OP一下這幾年的交易心得，希望能讓更多的人浮出水面一起討論，一起前進海外股市 交易費用已經有人整理這邊就不多說，單純分享這三種投資海外股市工具的使用心得 1. 台股的海外股市ETF 不得不說我對台股海外ETF(非0050)是非常失望的，我本身是很懶的人，辦理海外 券商不是難事，可是每次要換匯再轉匯到FT就覺得很麻煩，所以台股剛推出S&P500的ETF 我就立馬去買，管理費比較高但方便許多，多付一點費用我可以接受，而且有 多的工具對投資者總是好事 但我發現台股ETF的追蹤誤差很大，因為我同時有海外券商ETF一比下就十分明顯 尤其是0061，一開始我還以為是時間差和計價幣別的關係，後來去ETF網站查追蹤誤差 排名，果然誤差的有點誇張，你管理費收高我OK，但追蹤誤差搞成這樣是搞屁 而且台股ETF還有折價幅度大，交易量低的問題，買賣時要額外承受流動性的風險，這些 都是我不能接受的。 我現在只持有00679B，因為它不會被課稅加上管理費夠低，去年是第一次配息，今年 報稅時特別看了一下真的沒有列在所得當中，所以應該是不會被課稅 2. 複委託 前面說過我很懶，所以聽說複委託費用可以談到比較低就去辦了。這幾年用下來我最感冒 的就是永豐的交易介面不好看又難用，而且還有15分鐘的報價延遲，有時候我看FT價格是 15.1，永豐複委託卻是15.3，害我都要開FT的頁面查即時價格，再到永豐複委託下單 而且成交回報和調整委託單也是延遲好久，不像在FT下單快又準確 這對部分投資者來說可能是致命的缺點，但我本身交易頻率很低，通常只會買入持有 所以我覺得還OK。另一個缺點就是交易員一問三不知了，我問個簡單退稅問題都要問主管 主管也搞不清楚，後來我就放棄了只能自己GOOGLE 3. 海外券商 海外券商只使用過FT，我是覺得它介面好看資訊也蠻清楚的，缺點就是錢匯過去或是 匯回來都很麻煩，海外券商跟複委託費用好像沒有差很多(?)，所以現在新的投資 資金都放在複委託。因為FT可以買到的ETF還是比較齊全，還可以買APPLE，NETFLIX 之類的股票感覺就很酷，所以我是打算退休之前都用不到的資金，就放在FT 被動型投資最重要就是資產配置跟降低交易成本 我的資產配置大概是台股(包含0050)50%，國外ETF(VTI為主)40%，美債&現金10% 雖然美股被課30%是個硬傷，可是想想我在台股買個中華電配息4~5%也是會被課20% 算起來在台股還被課比較多稅，加上美國還是世界經濟火車頭，台灣經濟則是前途不明 所以我想前進海外股市還是優於台灣的，以後打算逐步降低台股比重比例 以上是我不專業心得分享，不知不覺打了好多XD，希望有更多的人出來分享，我說的部分 如有錯誤也請指正。 -- VT第二大持股是日本，個人對日本不太有信心，日股過去績效都很差只有最近好一點 自己買VWO VGK來配置 永豐沒有，如果富邦有自動退稅的話會移轉到富邦
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→ opm: 海外來源所得的問題是基本稅額啥,100萬以上要申報,670萬核課 05/26 18:47

→ opm: 基本稅額,賺的錢多的話再注意下? 05/26 18:48

→ opm: 券商還是銀行啥對這種東西應該有另外開單 05/26 18:48

推 nikolu: 我也是很懶的人 XD 永豐的爛不用再多說了，唯一的好處是 05/26 18:56

→ nikolu: 當初有拿到0.2%是真的很划算。目前最大問題就是他的上手 05/26 18:56

→ nikolu: 特別股會預扣，剛好富邦特別股上了，小買一點玩玩。 05/26 18:56

推 kichikuou: 台灣...投資環境不優，希望金融業思進取，好好改進囉 05/26 19:13

推 chienshih: 問一下為什麼FT錢匯回來會很麻煩? 05/26 19:16

推 TheObServer: 台灣金融業界面跟效率真的廢到笑 手續費還比較貴 05/26 19:54

推 ndd2: 00679b追蹤也超爛 05/26 20:09

推 ogkw: 好奇怎重VTI，而不是VT 05/26 20:21

→ Gyin: 00679b爛怎麼說? 05/26 20:47

→ narowang: 要問問題不能問營業員（通常一問三不知）要去問交易室交 05/26 21:10

→ narowang: 易員 05/26 21:10

推 iverboy: 用富邦很久了，我覺得還滿好用的 05/26 21:53

推 kitten123: 感謝分享 05/26 22:13

推 kitune: 第一點真的非常有感覺 我就是這樣被氣到才開複委託 05/26 22:27

→ kitune: 是說問個很基本的問題 走複委託 如果到時清算海外股票 05/26 22:28

→ kitune: 匯回來前還需要做申報動作嗎？ 我看稅單好像有海外所得 05/26 22:29

推 roberchu: ......台灣的SP500 誤差2% 不如不要賣 完全就是來鬧的xD 05/26 22:33

→ roberchu: 一年2% 複利起來嚇死人...... 05/26 22:34

推 AYLiu: 富邦會自動退稅 加 etd 不扣稅 無敵 05/26 22:36

推 nowar100: 海外所得是要自己報的，不是稅單沒有就代表不課稅唷 05/26 22:40

推 stevensevens: 感謝分享，但是複委託到底哪個有自動退稅呢？！ 05/26 22:42

推 yaosh: 富邦複委託好用 05/27 00:08

推 stanley386: 感謝分享！我也是用即時網站看價格然後再永豐下單，會 05/27 00:14

→ stanley386: 滑價 05/27 00:14

推 awss1971: 海外券商匯款要轉匯比較麻煩,但這也是好處,我就是把海外 05/27 06:32

→ awss1971: 券商放的ETF資產當成長期投資,我還準備再放個十年~~ 05/27 06:32

推 norikko: 富邦的複委託手續費也是要用談的嗎？我對於這種已經很貴 05/27 08:34

→ norikko: 了還不透明的收費機制很厭惡... 05/27 08:34

推 kingof303: 富邦自動退好 但是手續費要先談好 05/27 09:11

推 jason613811: 大昌有即時盤，價格也好談 05/27 10:28

→ hijacker: 0061是比較複雜 所以追踪度極差 05/27 11:53

推 kipi91718: 0061的估計淨值應該是看香港市價 不是看對應ETF淨值 05/27 17:17

→ kipi91718: 所以才會非常奇怪。 不過我要買就是買006207了 05/27 17:17

→ iverboy: 006207比0061好太多了 05/27 19:28

→ iverboy: 我只買006205股期，交易時間長很多 05/27 19:29

→ iverboy: 成交量也還可以 05/27 19:29

推 levirrrrr: 複委託自動退稅是看上手券商吧，永豐有些ETF也會退， 05/28 05:39

→ levirrrrr: 版上很多人分享過了 05/28 05:39

推 tooth9: 00692怎麼沒人提 05/28 20:57

推 GirlWhoCode: 請問富邦談手續費 大約一年要多少資金投入才能談呢 07/09 01:37