看板Foreign_Inv
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https://vinceonn.wordpress.com/2016/12/28/td-ameritrade/
嗨!各位版友大家好
前陣子將TD Ameritrade的股票移轉回台灣,在過程中有碰到一些疑惑與不確定,
所以在成功移轉後來板上分享給大家,讓其他板友可以參考我的經驗。
首先要將TD Ameritrade持有股票移轉回台灣有兩種方式:
1.將所有持股變賣,再將所得現金匯款回台
2.透過DTC方式,直接將TD Ameritrade持股轉移到複委託帳戶名下
我是透過第二種方式來移轉(DTC移轉),過程中兩邊都沒有被收取費用,
在台灣的複委託帳戶屬於永豐,整個DTC移轉過程需要兩份文件,
分別傳送給TD Ameritrade與永豐,兩份文件分別為
(1)股票庫存轉戶授權書(連同購入成本證明一同寄給永豐)
空白表單
https://goo.gl/Gf51bU
(這張網路上找不到,是業務寄給我的)
(2)Partial Transfer Form (寄給 TD Ameritrade)
空白表單
https://www.tdameritrade.com/forms/TDA139.pdf
填寫範例:
第一張股票庫存轉戶授權書的填寫範例可以參考這裡
永豐表單範例
https://goo.gl/MnPm7y
其中「授權人原存券商之DTC」根據在美國證券集中保管結算公司(DTCC)
所查得的資料,TD Ameritrade的DTC號碼為0188
另外這份文件還需要檢附成本證明,
我是從TD Ameritrade裡下載列印
位置是:
登入TD Ameritrade->My Account->Positions->Confirmations->該持股購入資料
最後將「股票庫存轉戶授權書」與「成本證明」一同寄給永豐
而第二份Partial Transfer Form,我的填寫範例在此
TDA139範例
https://goo.gl/MLfZrM
首先要注意的是這份文件務必要填寫後列印出來,
親筆簽名並掃描後寄給TD Ameritrade,像我第一次直接在電腦上填資料、簽名,
結果被退回,對方表示一定要用列印後掃描的方式才能夠接受,
另外在填寫「與轉入方的關係」時,不知道英文的「本人」該怎麼寫,
所以就搜尋相關用法,發現寫法可寫「Principal」,
而轉入方的公司、戶名、DTC號碼、帳號,我是參考上一份永豐表單給的資料來填寫
,在戶名的部分有參考Rib大的文章,註明自己本身的戶名(to:XXX)
在第三部分則填寫欲移轉的股票代號與數量,
而下面的選項「Electronic Transfer to Dividend Reinvestment Plan」
我沒有勾選,原先以為這個是移轉非整數股數才要勾選,後來為了寫這篇心得文
,所以有特別跟TD Ameritrade客服詢問過,
原來這個選項是之後還要參加股利再投入才勾選,不過永豐目前還沒有股利再投入的服務
所以我想應該也是不用勾選的。
而這份文件掃描後可以透過TD Ameritrade裡的Client Services->Message Center
傳送給TD Ameritrade。
總結以上整個過程兩邊都收到文件後大概3~7天內就可以移轉完成,
之後就會看到複委託帳戶內的庫存持股增加,不過有一個小地方要提醒大家,
移轉到永豐複委託帳戶後,發現該持股的市值會比實際上低,並不會等於持股數x收盤價
,經過客服及網頁確認後才發現,永豐系統的市值計算公式會扣除掉預估的稅務費用,
造成看到的市值比實際上低。
註:永豐市值計算公式為 昨市值=昨收價*昨庫存-(預估相關稅費)
以上心得及範例僅提供參考使用,提醒您還是務必要向您的券商服務人員確認,
如發現本文有錯誤及疏漏處還請指正,希望這篇文章有幫助到大家!
補充:
原先在TD Ameritrade共持有五支標的,將其全部出售,
並將帳戶內所有餘額購買AOA,最終現金餘額只剩下$39,
並且整個移轉過程中都沒有收到TD Ameritrade的電話。
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確實完全沒有被收取費用,先前也有想過直接透過海外券商購入後再轉回台灣,
這樣等於付一筆海外匯款費用後就達成吃到飽,但後來想想這可能有點惡質,
而且記得以前爬過其他前輩文章有提到,TD Ameritrade是有權利對這項服務收費的,
所以可能這樣的行為多次以後就會被取消優惠,進而影響到其他人的權益。
使用海外券商的過程中,一直擔心如果發生意外家人到底能不能夠取回,
還寫了一份帳號密碼、取回申請表給家人保管,
但後來還是想想乾脆轉回複委託一勞永逸,也考慮過複委託的缺點,
像是手續費、退稅等等,所以也一併將投資標的改成AOA,利用縮減標的來節省手續費,
而退稅的話這隻的配息率還算低,因此還在忍受範圍之內。
以上還有什麼疑問的話歡迎大家詢問!
※ 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.221.41.247※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1482940470.A.CC0.html
推 sarino: 感謝詳細的教學 12/29 00:27
推 gkjs: 感謝分享 12/29 01:33
推 peterkan: 請問成本證明要給甚麼? statement report? 12/29 01:52
推 ppc: 推! 12/29 01:59
→ vyvian: 原來永豐的美股後臺交割是APEX,跟Firstrade同一家 12/29 02:08
推 sailinthesky: 實用分享推 12/29 07:46
推 scott2009: 推 12/29 08:08
推 Chieh9527: 推 AOA,現在就只買AOA,JNK,BRKB這三種 12/29 08:42
推 nicejerry: 推,很棒的分享! 12/29 08:46
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推 raichu312: 謝謝分享! 12/29 13:27
推 stevensevens: 推教學,另外問世為什麼原因要轉回復委託呢? 12/29 15:00
推 reon: 推... 12/29 16:00
推 devirusin: 推,所以此方法完全沒有額外費用嗎? 那可以海外券商買 12/29 16:33
→ devirusin: 到一定額度,再轉回複委託帳戶繼續存囉 12/29 16:33
推 ULISS: 推用心分享 12/29 16:57
推 leolun8122: 同問轉回複委託的原因 12/29 20:16
→ peterkan: 轉回應該是擔心美國的遺產稅吧!? 12/29 20:58
推 johntu: 不知道有沒有嘉信的相關教學XD 12/29 21:34
→ a0941: 那請問永豐複委託可以退稅嗎?如債券ETF 12/29 21:53
推 alau: 很棒的分享 超實用!!!! 12/29 23:02
推 dongy: 如果同時擁有美國券商ETF及複委託,要怎麼處理退稅問題? 12/29 23:02
→ vyvian: APEX出的1042-S問題一堆,想用來退稅會遇到很多麻煩... 12/30 01:53
推 b0690151: 推分享 12/30 13:13
推 peterkan: AOA的殖利率比VTI, VOO高。 12/30 20:45
→ peterkan: 如果是複委託Vanguard在英國股市的ETF是較好的選擇,內課 12/30 20:48
→ peterkan: 稅(股息)15% (屬地愛爾蘭). 12/30 20:48
推 redlance: 推。 12/30 23:38
推 lcwi: 請問股票轉回,申報所得稅的海外所得要如何計算呢? 12/31 09:09
推 square: 推 12/31 11:29
推 snaku: 感謝分享 01/01 12:23
推 Raymond0710: 實用!! 01/03 10:32
推 kingof303: 謝謝分享 01/04 21:31