[請益] 海外投資觀念釐清?

大家好， 小弟打算進行美國ETF的投資， 原本看了綠角大的文章預計開立美國券商帳戶， 但是在資料蒐尋的過程之中發現幾個問題，想在這裡請大家幫我釐清！ 1.海外券商與複委託的選擇? 海外券商與複委託比較起來的優點是 1)手續費等相關費用相對便宜， 2)可以申請預扣的30%股息所得的退稅。 退稅的部分，目前看來，似乎有個灰色地帶， 就是IRS基於信賴投資者的部分，只要申請退稅好像都可以成功？ 但從官方文件上看來，應該是只有非美國地區的股息所得才可以退稅。 也許現在沒有追稅，但難保之後會進行。 國內券商複委託的其中一個缺點是全部預扣30%股息所得，無法辦理退稅。 但在Allanlin大的文章中發現，有些券商也開始提供1042 表，投資人可自行申請退稅? http://allanlin998.blogspot.tw/2013/02/1042.html 如果是這樣，那複委託的缺點就只剩下費用的部分， 而這個部份可以靠減少交易次數來降低損失 可是如此又延伸出一個問題，就是複委託就我所知是以公司名義進行海外投資， 這樣要怎麼知道退稅要退到哪?退給誰 @@ 就我個人而言，如果兩者的差異只在手續費，那麼我會比較傾向複委託的方式， 畢竟感覺起來，與海外券商相比， 萬一發生了問題，似乎比較可能有相關的人員可以幫忙？ 2.遺產問題 若沒有在生前處理好，這會是個很大的問題。 而且沒有人可以預知自己的生命會在哪個時候走到盡頭。 尤其隨著海外的資產增加，被扣30%遺產稅，或是根本拿不回來，真的會欲哭無淚。 就目前所知，若以複委託進行海外投資， 不會有遺產稅問題(因為公司/財團法人不會死亡) 而遺產的處理，就跑台灣相關法令流程即可。 不知道這部分的理解正不正確？ 3.獲利？ 會進行海外投資，是因為覺得台灣的投資標的索取太多的額外費用，壓縮獲利空間。 但如上所述，以美國市場為例，若是美國股利所得會被扣30%的稅， 加上手續費等等其他的附加費用， 海外投資的獲利仍然會比國內投資好嗎？ 也就是，值不值得承擔相關風險而進行海外投資呢？ --
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