[討論] 60歲美元保單建議

看板 Insurance
作者 solofish (喵)
時間 2024-06-14 14:36:25
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媽媽目前有一筆200W閒置資金 但他完全不想投資 目前她想把這筆錢放在 6年期美元利變型壽險保單中 理由是 1.能把這筆錢日後留給我就好 (我知道短期IRR很低不划算) 2.她身體不好 覺得繳完6年以後,可能很快就會用到壽險 部分,這樣就划算了。 目前業務推銷遠雄的傳富美利 請問 在這樣的狀況下 這個保單應該買嗎? 還是勸她把錢拿去買美元定存之類的 先謝謝大家的建議 -- Sent from nPTT on my iPhone 13 --
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doyouhave123: 如果是以傳富角度,是不錯的選擇,另外媽媽是否還 06/14 14:52

doyouhave123: 有其他資產,涉及遺產稅問題,可做預留稅源。但6年 06/14 14:52

doyouhave123: 期壽險額度高的選項有其他選擇 06/14 14:52

solofish: 請問D大有推薦的選擇嗎?沒有其他大額遺產,頂多就是壽 06/14 14:57

solofish: 險跟價值不高的房子 06/14 14:57

endlessmiss: 媽媽有沒有體況? 06/14 17:35

solofish: 媽媽有高血壓,爸爸沒有疾病但74歲 06/14 18:00

endlessmiss: 沒有看到遠雄有傳富美利? 06/14 18:29

genurso: 媽媽推薦美鑫美利,高保障、生命末期提前給付、一 06/14 21:18

genurso: 到九級豁免。 06/14 21:18

withcloud: 小心國稅局用實質課稅原則,真的要注意。 06/14 23:59

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