[其他] 要保人死亡後更改之問題

看板 Insurance
作者 fcorners (不動明王)
時間 2022-11-23 00:06:38
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家中長輩往生, 留下一張已滿期, 固定還本之壽險保單, 狀況如下: 要保人: 長輩 被保險人: 長輩之子女 受益人: 長輩 可想而知, 這張保單的價值準備金已被國稅局列入遺產, 金融遺產清單確定有這筆, 但這張保單的負責保險員, 卻告訴長輩之子女, 只要他們去把要保人改成自己, 這筆不用繳遺產稅?! 我的認知,要保人已經往生了, 這張保單現在無法更動要保人, 要等完稅後辦繼承才能更動要保人, 但他們跟我堅持說 "保險員說現在可以改" 想問問是不是我認知有誤, 先謝謝版上的各位. --
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jackythere: 看是拿死亡證明書加手抄本試試看能不能更改。 11/23 00:20

jackythere: 我自己是帶死亡者和自己雙證件印章跟上面的東西準備 11/23 00:22

jackythere: 好,拿去現場櫃檯更改。 11/23 00:22

iwtlh780728: 可以做要保人變更,除了上述證明和契約變更申請書, 11/23 00:26

iwtlh780728: 也需要所有法定繼承人簽署聲明書及繼承系統表 11/23 00:26

miruw: 要完稅後才能變更啦,不可能規避。國稅局新聞稿有說 11/23 01:12

miruw: 查了幾家的規定都要有完稅證明才能改 11/23 01:19

miruw: 國泰、富邦、台灣人壽都要先完稅 11/23 01:22

Whowadx: 同樓上遺產稅完稅無誤,需提出完稅證明才能變更要保人 11/23 03:45

hank0624: 我辦過幾次,沒印象要完稅證明 11/23 09:44

hank0624: 全體繼承人同意簽署,比較困難 11/23 09:44

iwtlh780728: 應該不是每間都要完稅證明@@ 11/23 12:37

CKLiang: 目前應該還沒有強制要完稅證明吧,但還是依各家規定為主 11/23 14:52

zivking: 完稅證明是稽徵法的強制規定 11/23 16:59

zivking: 而且稅捐債權強於普通債權,不依法申報繳納稅捐,漏報罰 11/23 17:01

zivking: 一次,本稅還得加計利息,這樣比較好? 11/23 17:01

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