※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1366370853.A.693.html
推 supermin:推一個!! 04/19 19:36
推 s1032kj:感謝 04/19 20:15
推 chairman:感謝冰人大熱心分享! 04/19 20:47
推 Scottrade:推 04/19 21:32
推 taikobo: 推 04/19 21:49
推 andy2255555:感謝熱心推!!! 04/19 22:21
推 rebel:但非美來源或美國公債應該是不課稅的 為何投資這些標的ETF 04/19 22:44
→ rebel:要課? 我覺得這種說法像公務員說法 很難讓人接受 04/19 22:44
推 cc1plus:我覺得這個資訊是對的 04/19 23:02
→ cc1plus:不過我的問題是, 債卷型 ETF 的 interest 要到那邊查呢? 04/19 23:03
→ cc1plus:我是有 BOND, 但是看 1099 都是列在 dividend 內 04/19 23:03
→ cc1plus:變成要 100% 課稅 04/19 23:03
→ cc1plus:綠角報稅那篇我看 i1042 的說明也覺得有些錯誤 04/19 23:06
→ cc1plus:就算要退稅應該也不是那樣寫 04/19 23:06
推 NOVA0816:辛苦了...完全了解IRS電話有夠難打... 04/19 23:15
→ iceman0603:債券etf interest部分請參考#1HPKSh_T 04/19 23:15
→ iceman0603:其實我覺得有點困惑 04/19 23:17
→ iceman0603:處理投資人稅務的就是券商跟irs 04/19 23:18
→ iceman0603:如果券商跟IRS的回覆大家都不願意相信~那還要相信誰呢? 04/19 23:18
→ iceman0603:如果覺得這些都是官方說法、公務員說法 04/19 23:19
→ iceman0603:也請提供更可以說服人的證據吧~ 不要只是"感覺"而已 04/19 23:20
→ iceman0603:至少到目前為止~ TD跟IRS的說法跟做法是一致的~ 04/19 23:27
推 h6u4:那綠角大推薦的Firstrade呢? 他也有自動退稅 跟TD不一樣 04/19 23:36
→ iceman0603:TD今年有退回BND TIP等債券型ETF之預扣稅款 04/19 23:39
→ iceman0603:firstrade的自動退稅應該是前幾年的事~ 04/19 23:39
→ iceman0603:我本身沒有投入ft~這部分我不清楚 04/19 23:42
推 badfood:我認同H6U4網友的質疑 將VWO配息視為非美國來源所得進而 04/19 23:42
→ badfood:退稅 並不是無中生有的事情 是由FT提供的1042-S(或自動退 04/19 23:43
→ badfood:稅慢慢推敲出來的一套說法 我不知道誰對誰錯 但是這種問題 04/19 23:44
→ badfood:不同人有不同看法很正常 即使是IRS員工 也可能有不同看法 04/19 23:44
→ badfood:我並不認同IRS人員回信就代表IRS官方立場 04/19 23:45
推 rebel:照綠角的說法 FT只有去年沒有 今年依舊有自動退稅 04/19 23:50
→ iceman0603:我也希望有人可以詢問一下FT為何要改變VWO的分類 04/19 23:51
→ rebel:而且自動退稅的標的跟TD不太一樣 退的是非美來源的樣子 04/19 23:51
→ iceman0603:假設FT前幾年的做法是對的~ 為什麼現在不繼續呢? 04/19 23:51
→ rebel:現在就是有繼續阿...照去年的說法 是換交割商? 所以沒幫分類 04/19 23:53
→ iceman0603:FT這部分還請其他人分享~ 04/19 23:53
推 badfood:答案就是"不知道" 網路上很多說法都是由片段資訊"拼湊推敲 04/19 23:54
→ rebel:簡單說 如果ETF有幫你分類股息的來源比例 理論上退稅可行 04/19 23:54
→ badfood:"出來的 好像對又好像不對 A券商對但B券商不對 很困擾 04/19 23:55
→ rebel:所以我才認為這只是TD的公務員心態 如果他肯幫投資人處理 04/19 23:55
→ rebel:好分類的問題 要退稅我覺得並不是全無道理 04/19 23:55
→ JFHo:我在FT持有好幾支非美的ETF,自從更換清算公司之後(包含今年) 04/19 23:57
→ JFHo:並沒有所謂的自動退稅,或者1042-S有所謂"正確"分類 04/19 23:58
推 rebel:我自己的FT去年沒有股息收入 不過綠角說他已經收到自動退稅 04/19 23:59
→ JFHo:至於之前的清算公司,就是個謎了,不同人/年/ETF都有不同結果 04/19 23:59
→ rebel:而且照標準IRS的說法 TD為什麼可以退債券類的股息? 04/20 00:00
→ JFHo:那時候,我從來沒辦法將1042-S的數字對應到收到的股利 04/20 00:01
→ rebel:這不是"感覺" TD自己說法都對不起來了 你不會懷疑嗎 04/20 00:01
推 badfood:IRS說的是經美國公司配發的股息都是美國來源 美國來源收入 04/20 00:03
→ badfood:並非都要繳稅 利息就是免稅 該質疑的是為什麼只有TD在退 04/20 00:03
→ badfood:債券ETF配息預扣稅 其他家券商都沒看到類似行為 04/20 00:04
→ iceman0603:我還是一樣的看法~ 債券型ETF的股息有interest部分 04/20 00:05
→ iceman0603:在519中是列在3項免稅內~這三項本來就是單獨列出來的 04/20 00:06
→ iceman0603:至於每家券商的做法不同~ 我也覺得很正常~ 04/20 00:08
→ cc1plus:剛找了 pimco 並沒有單獨列出 interest 的文件 04/20 00:10
→ cc1plus:寫信去卷商問了.... 04/20 00:10
→ rebel:我認為ice的結果正是有幫你分類正確的結果 那如果有其他家 04/20 00:12
→ peterkan:FT今年非美來源有主動退稅?我的VWO並沒有。 04/20 00:12
→ rebel:券商能幫你正確分類非美來源的ETF 那為什麼不能退? 04/20 00:12
→ rebel:拍謝 我是上課聽說的 不確定是不是不同ETF有不同結果 04/20 00:13
→ JFHo:我想知道的是那家券商能夠"正確"分類? 那我一定去開戶 XD 04/20 00:14
→ peterkan:剛剛看到某網站有人直接買美股也去報退稅,還退成功了。 04/20 00:15
推 badfood:所以又回到問題的原點 VWO配息是美國/外國來源收入? 04/20 00:15
→ badfood:不談綠角對報稅看法的對錯 但是有系統的分享和IRS報稅 04/20 00:16
→ badfood:他是第一人 綠角選的FT正好(有時)將VWO配息列在外國 04/20 00:17
→ badfood:因而衍伸出非美國來源收入退稅這多年討論 這也太巧合了 04/20 00:17
→ iceman0603:TD與IRS回覆都視vwo為美國來源~1042上面也是美國來源 04/20 00:18
→ iceman0603:除了好幾年前的FT有列過在非美來源..並沒有其他證據 04/20 00:19
→ badfood:我不會將TD和IRS客服的回答視為官方聲明 04/20 00:19
→ iceman0603:不管是否相信某某某的說法~ 1042的分類才是關鍵~ 04/20 00:21
→ iceman0603:我也好希望所有ETF的股利都不要列在06~ 誰不希望阿? 04/20 00:23
推 Scottrade:http://www.irs.gov/pub/irs-pdf/p519.pdf 04/20 00:23
→ Scottrade:正在研究這一篇,這篇應該是最終解了 04/20 00:24
推 badfood:目前看起來多數券商(除了FT) ETF配息都列在06 多數券商 04/20 00:25
→ badfood:(除了TD)不會退還債券ETF預扣稅 這兩家一個是綠角 一個是 04/20 00:26
→ badfood:免佣ETF才大紅大紫 如果沒這兩家 也許就沒這些爭議了 04/20 00:26
推 ULISS:要先感謝冰大這麼熱心的幫忙整理資訊出來~~ 不過..... 04/20 00:29
→ ULISS:說真的,以目前歐巴馬政府對富人的課稅觀念來說,我想IRS應 04/20 00:30
→ ULISS:該不會呆到不能退的稅,卻一直退吧??? 那個是把資料寄過去 04/20 00:30
→ ULISS:審核後,由IRS親自退稅給申報人的,君見過台灣的政府機構, 04/20 00:31
→ ULISS:有做過不夠格卻可以申報的現象,除了貪官污例外.... 04/20 00:32
→ ULISS:當然可以說IRS相信每個人都是誠實的,如果是這樣,寄那麼多 04/20 00:33
→ goliathplus:不能退但是退的可能還蠻高的... 04/20 00:33
→ iceman0603:拿免稅額退稅這種明顯的錯誤應該很容易判斷才是 04/20 00:34
→ iceman0603:我還是感謝大家的討論~ 非美來源的問題總結一句話 04/20 00:35
→ ULISS:料幹麻?直接護照丟過去說是外國人要退稅就行了....還填那麼 04/20 00:35
→ iceman0603:以券商的1042為主~ 至於是否有無其他證明方法~ 04/20 00:36
→ iceman0603:我也實在沒有時間跟精力去研究~ 還請強者幫忙解決 04/20 00:36
→ ULISS:多表格.....,而且.....都能打到IRS問了...怎麼不乾脆直接問 04/20 00:37
→ ULISS:"請問我這個台灣人可以這樣申請退稅嗎?" 不是很簡單...^^" 04/20 00:37
→ rebel:我也同樣感謝ice幫忙整理相關資料... 不過我還是對官方說法 04/20 00:38
推 badfood:樓上朋友 你說的是ECI/NECI的問題 和本篇談的沒有關係 04/20 00:38
→ rebel:持懷疑態度就是 其他證明方式有聽說有人去調ETF公司的說明 04/20 00:38
→ rebel:書 找出收入比例然後去退 不過這不是全部ETF都會有... 04/20 00:39
→ rebel:我也不知道當初用這種方式去退的 最後到底有沒有成功... 04/20 00:40
→ goliathplus:我今年是打算調配息內容這樣報看看 相當繁瑣... 04/20 00:40
推 badfood:我想ICE兄想了解的是能不能退 而不是如何退稅(如果能退) 04/20 00:41
→ badfood:照rebel兄所提方式 即使退稅成功 也不能代表甚麼 04/20 00:42
→ badfood:用ECI方式取得退稅支票的人很多 支票在手不見得是對的 04/20 00:43
→ iceman0603:就連用免稅額去退都可以成功了~ 可以退真的不代表甚麼 04/20 00:43
→ iceman0603:看板上討論的這麼多年~ 還是卡在美國來源..呵呵 04/20 00:44
推 rebel:是阿 我同意壞食物大 這種做法只能說是自己找心安吧 04/20 00:45
→ rebel:認為自己已經找出自己該退的部份去退 04/20 00:46
→ iceman0603:老實說真的有種鬼打牆的感覺~ 04/20 00:46
推 ryanlei:請問ADR股利算哪一種? 04/20 00:48
推 badfood:其實綠角最早分享的是取回VWO之類的ETF預扣稅 他填在ECI 04/20 00:50
→ JFHo:我有預感,這個話題每年至少都要來一次 XD 04/20 00:50
→ badfood:欄位 但沒有申請免稅額 是之後有網友分享IRS提醒可以申請 04/20 00:50
→ badfood:免稅額 進而引發更進一步的多年討論 這多年討論是由誤會 04/20 00:51
→ badfood:和巧合所引發(綠角正好選到FT 網友分享IRS說可用免稅額) 04/20 00:51
→ iceman0603:其實我有想過~ 那個人搞不好是拿H1在美國工作有收入的 04/20 00:51
→ badfood:真的很有趣 04/20 00:52
→ iceman0603:有免稅額其實是很正常的 04/20 00:52
→ rebel:我覺得多點討論也好啦 在還沒有一個大家都信服的答案前 04/20 00:53
→ badfood:我說的是如果沒有這些誤會和巧合 這些討論通通不會存在 04/20 00:53
→ rebel:讓投資人自己依資訊去判斷 也不失為一個辦法 04/20 00:54
→ JFHo:應該沒有,當初那位網友應該也是台灣一般投資人而己 04/20 00:54
→ JFHo:綠角部落格上前幾年的文章跟回應,我應該都沒有漏掉 04/20 00:56
推 badfood:應該是我轉貼的這一篇 #1APlx_Oh (Fund) God!2009年的文了 04/20 00:58
→ JFHo:啊,馬上看到自己當年的留言了 XD 04/20 01:00
→ iceman0603:兩年前我連ECI是啥都不知道~ 04/20 01:01
→ iceman0603:那時也從badfood的文章學到很多 04/20 01:03
→ rebel:2009 我連股票都還不知道是啥 XD 04/20 01:04
→ JFHo:2009 沒有人知道ECI/NECI是什麼,所以大家都照綠角的範例填XD 04/20 01:13
→ JFHo:回一下ADR股利的問題,雖然沒有持有過幾支ADR,但遇到的都沒 04/20 01:15
→ JFHo:有預扣稅,自然也沒有退不退稅的問題 04/20 01:16
推 badfood:Sogotrade這家垃圾券商對ADR配息一律扣除30%交給IRS 04/20 01:17
→ JFHo:不過,ADR股利都己經是在當地政府先扣過稅了。 04/20 01:18
→ badfood:其他券商含香港匯豐複委託都可以正確處理 台灣複委託不知 04/20 01:18
→ iceman0603:badfood有投入Sogotrade? 看網路評價的確不佳 04/20 08:24
推 ryanlei:謝謝 看來完全不處理退稅也是一個安全作法XD 04/20 11:05