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→ pujos: 這種說詞跟講屁話沒兩樣 07/25 22:52
→ pujos: 溢繳大額,你電話馬上就響了,正常人一定會告知什麼用處, 07/25 22:53
→ pujos: 自然就變成他們嘴裡的“預繳” 07/25 22:53
→ pujos: 何來有溢繳跟預繳不同之說 07/25 22:54
→ pujos: 你溢(預)什麼說詞都好,繳大額銀行方不可能放給他爛,當然 07/25 22:55
→ pujos: 也不存在什麼銀行不知道之說 07/25 22:55
→ pujos: 溢(預)繳大額,銀行不知道,那就準備罰錢了 07/25 22:56
推 DSNT: 人是正常的,但是不知道是什麼理由才會讓銀行覺得用處正常? 07/25 23:22
→ DSNT: 途 07/25 23:23
→ flywater: 買香菸不正常嗎 07/25 23:26
推 DSNT: 說要預繳 600 多萬買香菸正常嗎?更別說還是跟華航買耶.. 07/25 23:30
→ prussian: 銀行應該只管是不是洗錢,不會管9800條一個人抽不抽得完 07/25 23:32
→ prussian: 哪天香煙可以拿來買東西或變現率99%的話可能會禁吧~ 07/25 23:33
推 DSNT: 如果說要買鑽石黃金可能會被懷疑洗錢,同樣金額說要買香菸就 07/25 23:41
→ DSNT: 不會的話,那想洗錢的人丟個幾千萬只要都說要買菸不就好了? 07/25 23:42
→ prussian: 銀行也不會那麼笨讓你六百萬刷什麼店都過啊 07/25 23:44
→ prussian: 而且交易過是過,你怎麼知道後面沒有往上通報追蹤 07/25 23:44
推 DSNT: 銀行不笨,但是銀行就一定知道你刷的店是買鑽石黃金?未必吧 07/25 23:46
→ DSNT: 然後我以為現在是在討論事前預防機制?事後通報追蹤來得及嗎 07/25 23:47
→ prussian: 現在實務就是沒人在用免稅香煙洗錢啊..何必自擾 07/25 23:51
→ prussian: 信用卡抓洗錢的重點是在溢繳後又快速領現好嗎 07/25 23:51
→ prussian: 疑似洗錢場所像珠寶還是賭場本來就是名單在列的高風險 07/25 23:53
→ prussian: 不然人家刷卡買超跑,不給刷嗎? 有財力就不會洗錢了嗎? 07/25 23:53
推 cityport: 有Level 3的店家,銀行看的到收據上的每個品項 07/25 23:54
→ cityport: 為了收集消費大數據,Level 3的手續費率大概只有一半 07/25 23:56
推 DSNT: 我以為你的本文是要說,只要有正當的理由就算預繳大筆的金額 07/25 23:58
→ DSNT: 也可能不會被退(事前預防),所以我提出的疑問都是在講事前, 07/25 23:59
→ DSNT: 可是你在推文裡的回覆卻都是在講事後,這樣子讓我有點搞亂了 07/26 00:00
→ prussian: 搞不好玉山是看他買過很多次了是個好客人才給他過 XDD 07/26 00:01
→ cityport: 職業吧,軍人跟華航,怎麼看都是低風險 07/26 00:03
→ prussian: 實務上當然不太可能客人說啥就啥都不另外查核的吧 07/26 00:03
推 DSNT: 比起說因為吳少校有給一個正常理由所以沒事,我比較相信是因 07/26 00:07
→ DSNT: 為軍人跟華航所以沒事,更別說如果還有報出國安局的名號(笑 07/26 00:07
噓 poisonB: 美國爸爸肥咖條款不能預繳超過5萬美元 07/26 04:33
→ poisonB: prevent a customer deposit in excess of US$50,000 07/26 04:33
推 MineDestiny: 刷600多萬買免稅煙 居然還有人護航 神 07/26 06:08
推 Rinehot: 我好奇 我在美國如果要買法拉利難道要扛現金買嗎 07/26 08:35
→ Rinehot: 銀行管得到客戶有沒有報關嗎? 07/26 08:36
→ ezpaper: 600萬買免稅菸又如何 人家愛買再報關 一樣合法 什麼時候 07/26 08:54
→ ezpaper: 銀行要做報關檢查了 07/26 08:54
推 ru04hj4: 買車又不是刷了就好了 還有很多程序要跑當然證明交易合理 07/26 09:00
推 ru04hj4: 銀行就負責通報 不要是銀行自行放行 07/26 09:02
推 lumia1120: 銀行不笨,高層如果已經知會就放心 07/26 09:48
推 DSNT: 買車是不扛現金買,但是也沒有在刷卡付全額的吧? 07/26 10:56
推 Magicwind: 就說國安局臨時有大量採購需要 銀行就不會再問下去了 07/26 11:40
→ iiichu: 沒錯就是因為他國安局要刷總統專機團購 一般個人作代購也 07/26 11:58
→ iiichu: 不可能放行到600萬 就跟機場辦護照事件是一樣的本質 07/26 11:58
推 Rinehot: 我老闆買車就是刷卡付全額啊 大概是真的有百夫無懦夫吧 07/26 12:55
→ Rinehot: 不過超跑之類的 有辦法壓到五萬刀嗎? 07/26 12:56
→ Rinehot: 上千萬的車 房 有的沒的 不預繳超過五萬 行嗎? 07/26 12:56
→ cityport: 10萬美金的額度並不難,美國不是台灣 07/26 13:10
推 Rinehot: 問題是超跑可能要400K吧? 07/26 13:16
推 hcwang1126: 香菸要變現的能力應該贏過勞 07/26 15:06
推 Rinehot: 也是啦 我有個朋友都在賭場賭香菸的 拿來當洗錢工具合理 07/26 15:29
→ Rinehot: ! 07/26 15:29
→ borriss: 有些不方便收錢的都收菸(X 07/26 16:44
推 tingstart: 講理由行員給不給放是一回事,被抓到說謊又是另一回事 07/28 12:00