[新聞] 金管會啟動金檢!鎖定警示戶前十大銀行

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作者 nk11208z (小魯)
時間 2023-06-25 22:27:13
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原文標題:金管會啟動金檢!鎖定警示戶前十大銀行 查五大重點 原文連結:https://money.udn.com/money/story/5613/7257782 發布時間:2023/06/25 18:29:35 記者署名:廖珮君 原文內容: 為強化監理人頭帳戶,金管會已在5月起,針對警示帳戶占比前十大銀行,啟動為期兩個 月的專案金檢,預計9月底前提出書面報告。據了解,這前十大銀行以民營銀行居多。 面對外界連續砲轟金管會對「打詐」毫無作為,金管會已連三天發新聞稿澄清,每篇都是 以「千字」新聞稿闡述對打詐的努力,今天再度表達,金管會今年5月起,已對去年警示 帳戶(投資詐欺案使用人頭戶)占比前十大的銀行,做專案金檢。 專案金檢有五大重點,一、金融機構對人頭帳戶、及數位存款帳戶增列開戶審查管控措施 ,二、人頭戶偵測機制的妥適性、三、警示帳戶聯防機制的落實。 四、高風險自動化業務(如網銀、ATM)的控管措施,五、金融機構對網站業者或企業( 包括第三方支付業者)申請虛擬帳號的控管作業等。預計金檢報告9月底出爐。 日前金管會才懲處銀行員涉助詐團,指出該銀行的分行員替客戶臨櫃調高網銀或ATM轉帳 限額,後端的覆核機制,很大比例是傳送遠端到作業中心做「集中核批」,使行員可規避 主管覆核和牽制監督。 金管會認為,這種全部丟到後端作業做集中核批,很容易讓行員有舞弊空間「這就是內控 很嚴重的失靈點」。 心得/評論: 金管會針對警示帳戶前十大銀行作金檢 這樣對金融股是利多還是利空啊? 警示最多10大銀行是哪十大金管會也不明講,是怕引起民眾恐慌嗎? --

※ 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.34.79.45 (臺灣)
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ryusenming : 沒啥股點阿XD 銀行阻擋開戶被投訴金管會 金管會也 06/25 22:28

ll2233445566: 2024讓詐騙集團下台 06/25 22:28

addy7533967 : 不利空也不多0.0 06/25 22:28

ryusenming : 不作為 又把問題丟回給銀行 無限迴圈 06/25 22:28

s860134 : 制度要改阿 網銀虛擬帳戶資格審核 06/25 22:29

ryusenming : 再來開戶前也沒人能通靈 這個人會不會拿去當人頭戶 06/25 22:29

s860134 : 銀行端重點是洗錢 06/25 22:29

pk0943 : 沒影響 06/25 22:29

ryusenming : 你看隔壁銀行服務版 一堆人在教話術怎騙櫃員開戶 06/25 22:30

maxdi : 一定是跨行及單日領款上限最高的那幾間 06/25 22:30

tist : 治標不治本,作秀 06/25 22:33

tedcat : 這措施本身無關股市... 06/25 22:34

thuash : 又愚民做法,處罰銀行和人頭戶有什麼用? 06/25 22:38

zerro7 : 應該限制當過人頭戶的20年內不能再開戶 06/25 22:41

zerro7 : 台灣開戶門檻好低 06/25 22:41

ryusenming : 結果imb高層跟一堆官員合照,最後互推無人可管 06/25 22:42

darkangel119: IMB表示: 呵呵 有關係就有關係 06/25 22:45

if2 : 審查官會捏人蛋蛋嗎 06/25 22:50

prostar : P2P平台不歸我管,請多多指教 06/25 22:53

g5637128 : 又要整人了 06/25 22:53

Sugimoto5566: 廢文,哪十大不說 06/25 22:55

theta4719 : 雷聲大雨點小 發個新聞當作有做事 06/25 22:57

peter0625 : 前陣子新北檢檢長 才批評某間鋃行 意思大概就這間 06/25 23:01

peter0625 : 銀行都不做事不管制 導致詐騙更加橫行 06/25 23:02

peter0625 : 不過我覺得詐騙批評銀行沒道理 而且開戶已經很嚴格 06/25 23:03

peter0625 : 還要更加嚴格 只是造成更多一般民眾的不便 06/25 23:03

fallinlove15: 利空吧 要找人陪政府演戲 06/25 23:05

fiend0229 : 媽的警察是不會像毒品一樣直接上去釣魚查逆,收到一 06/25 23:09

fiend0229 : 堆垃圾訊息,警察都收不到? 06/25 23:09

shi21 : 又把事丟給銀行去做 金融業者光對付主管機關就累死 06/25 23:09

stanleyiane : 大和田常務土下座場景重現ww 06/25 23:11

Kobe5210 : 那10間銀行也沒說。 06/25 23:11

Kobe5210 : 不過台灣銀行就30幾間,猜中機率不低。 06/25 23:11

uyrmb47 : 就那一間最多警示戶 要猜? 06/25 23:12

goodbye : 銀行包括金控下面的嗎? 06/25 23:15

gn01657736 : 治標不治本, 要把社群的那些垃圾廣告拿掉了沒? 06/25 23:15

fcugeo : 一堆炒股人頭戶會順便抓一抓嗎 06/25 23:15

secrectlife : 又要累死行員了 06/25 23:15

asxc530530 : 郵局? 06/25 23:18

encoreg57985: 到底哪10間 說出來啊 只會放話作秀 06/25 23:24

darkangel119: =_= 真的不治本 只會壓制底層 06/25 23:25

Kobe5210 : 一定有包括金控底下那幾家民營的 06/25 23:27

ethan0419 : 哈欠 06/25 23:31

walter41 : 中信啊 詐騙超愛的 06/25 23:33

Hina : 所以 是哪十間 又不說 這應該公開吧 06/25 23:36

videoproblem: 父子騎驢悲劇重演 06/25 23:41

kevinmeng2 : 最後還不是查無不法,再不然重罰三萬 06/25 23:43

HCYPMGO : 詐騙集團:老大要我們放暑假 06/25 23:46

moto000 : 超簡單 一天匯入5筆警示 10筆鎖金流 06/25 23:47

sospeter : 以民營銀行居多 06/25 23:50

s844012 : 根本是越來越多缺錢,只好賣帳號 06/25 23:50

sospeter : 8間官股扣掉,剩的自己挑10間吧 06/25 23:51

s844012 : 他都沒錢過日子,還跟你講信用 06/25 23:51

s844012 : 如同辦預付卡一張拿200,一家可以辦五張 06/25 23:51

s844012 : 這些缺錢根本揹多條案子。還會怕你 06/25 23:52

s844012 : 社會底層你也要有人去管啊! 06/25 23:53

goodbye : 人頭大部分都是自己知道 06/25 23:53

s844012 : 查有屁用,他們都是合法辦事 06/25 23:53

goodbye : 為情 為錢 06/25 23:53

vincent0412 : 先管法說會吹牛的公司吧 06/25 23:55

goodbye : 這些人頭大部分本身就不是無辜而是知情的 06/25 23:55

dos01 : 官股銀行至少8年前我開戶就問很嚴了 06/25 23:57

Tenging : 辜家少爺哪管這些 06/26 00:02

arm370x : 銀行是營利事業又沒有公權力 做一堆可能影響到正常 06/26 00:03

arm370x : 企業運作的事但就是不願意從有強制力的地方著手 只 06/26 00:03

arm370x : 想分錢不想擔責任 金融業股東真可憐 06/26 00:03

e2699096 : 找銀行麻煩有屁用影響的是正常人以後開戶更麻煩 06/26 00:13

mozozo : 現在才動作…. 06/26 00:23

pooiuty : 奇怪,開戶會很難開嗎?開數位帳戶很好開呀! 06/26 00:23

dos01 : 其他銀行我不知道 台銀我去開戶就問很嚴 06/26 00:24

dos01 : 然後...有沒有想過 就是數位帳戶好開才會有這麼多 06/26 00:25

dos01 : 問題 06/26 00:25

Redchain : 正常人開戶麻煩又怎樣?現在是根本濫開把自己名聲搞 06/26 00:31

Redchain : 臭被釘了,還有人幫忙哭,銀行也需要開戶數撐市占率 06/26 00:31

Redchain : 壯膽啊,人頭戶和數位帳戶氾濫干我大銀行屁事 06/26 00:31

ko74652 : 某銀行真的詐騙集團最愛 06/26 00:46

wateryc : 如果可以我也不想一直開戶,換個工作就要換銀行幹 06/26 00:48

wateryc : 超麻煩 06/26 00:48

winner0429 : 又要跟銀行提款了 06/26 00:51

harry881210 : 法不改 頭不抓 抓再多也是放出來 06/26 00:54

fiend0229 : 反正最後開戶困難一定又是民眾買單阿詐騙集團根本沒 06/26 01:04

fiend0229 : 差繼續爽賺,伶北開戶就要花更多的假 06/26 01:04

aloness : 抓到也是輕放,至少做的比中國防詐騙犯嚴格再說 06/26 01:13

aloness : 中國詐騙犯多的城市,市民申辦護照可以不發的... 06/26 01:14

sober921 : 打詐去金檢幹麻?現在的人頭戶都用騙的不像以前用買 06/26 01:31

sober921 : 的耶,打詐應該把法官全部開除才對,你各位去翻一下 06/26 01:31

sober921 : 判例,詐欺一大堆都是不起訴或緩刑,了不起一年兩個 06/26 01:31

sober921 : 月 06/26 01:31

sober921 : 我很討厭黃國昌就是這樣,只會增加行政成本,司法判 06/26 01:33

sober921 : 決都不敢嘴的 06/26 01:33

Lowpapa : 作秀 06/26 01:34

alphish : 明天台股要崩盤了? 06/26 01:38

bobjohns : 夜盤先崩了 06/26 01:41

DIDIMIN : 逞罰銀行是三洨啦 06/26 01:42

cityport : 完全執政卻不修法..最低5年不准假釋易科罰金就夠了 06/26 02:35

cityport : 法官縱放..修法阿..縱放一人扣法官終身俸每月一萬 06/26 02:36

cityport : 只敢搞金融業..司法院繼續躺在那 06/26 02:37

goodbye : 這不是法官的問題.....你把最低刑責往上調 06/26 02:52

goodbye : 法官再怎樣判 最低刑度也要讓牠們不敢財對 06/26 02:52

goodbye : 是立法院沒在做事 06/26 02:53

goodbye : 他們就詐騙頭頭阿 支票開多少只會搞鬥爭 06/26 02:53

CTTSAI : 經濟火車頭,停了台灣怎麼辦 06/26 03:14

CTTSAI : 反正關出來台灣左膠文組法律系還是會釋放,關出來再 06/26 03:15

CTTSAI : 賺一筆大的 06/26 03:15

xaks5 : 努力個屁,台灣詐騙猖獗是這兩個月才知道的事嗎? 06/26 04:09

s111228s : 阿不就點燃詐騙之火 06/26 05:25

s111228s : 去問所有警察都超討厭這間 06/26 05:26

laechan : https://i.imgur.com/DVm8BlT.jpg 06/26 05:42

ciza : 假裝有做事的低能 06/26 05:57

pwseki206 : 看看網路上詐騙廣告橫行就知道:這主管機關廢到無 06/26 06:31

pwseki206 : 能從源頭著手,只會管東管西。可憐喔! 06/26 06:31

xxxg00w0 : 利空啊 06/26 06:31

crc2121 : 有閒透過金管會來對銀行打詐與查人頭,卻沒空透過 06/26 06:43

crc2121 : 金管會對銀行查開發實業有限公司對銀行超額貸款。 06/26 06:43

a633599 : 演戲罷了 丟臉 06/26 06:48

EXDes : 笑死 只會作一些雜事 重要的不作 06/26 07:04

ciccio : 作秀,又查不出東西 06/26 07:06

hsshkisskiss: 金管會自己就是詐騙組織 現在是要扯什麼 06/26 07:16

blueseason : 聽金管會一席話 06/26 07:20

berserkman : 真是努力呢 06/26 07:35

peter6666712: 詐騙應該唯一死刑 06/26 07:39

peter6666712: 直接在火車站前面執行 看誰還敢搞詐騙 06/26 07:39

sllyabic : 詐騙天堂啊 06/26 08:01

achiyeng : 實體開戶難到靠背 數位開戶很隨便 06/26 08:04

aika5512308 : 做個樣子交差而已,不然被民眾以為是肥貓單位怎辦 06/26 08:18

jorden : 真的父子騎驢 XDDDDDD 這就是台灣 06/26 08:19

violin37 : 好了啦金管會 你有沒有付出問檢警最知道啦~面對詐 06/26 08:22

violin37 : 欺,政府高層只有一個方針,擺爛、責任往下丟。 06/26 08:22

cosmite : 2024讓詐騙集團下台+1 06/26 08:30

lonelytea : 最大的詐騙集團是誰 懂得都懂 06/26 08:37

oboh : 詐欺罪太輕了啦 06/26 08:45

catboost : 八卦柵欄馬上壞掉 06/26 09:03

redbeanbread: 修法商業犯罪三十年起跳 最重死刑不就好了 06/26 09:11

ms0302610 : 金管會 差滴 06/26 09:13

BingLing : 選舉前的作秀 06/26 09:15

frank01 : 搞的愈來愈難開戶了,小孩打工要開薪水戶,櫃台還要 06/26 09:19

frank01 : 打給打工公司主管確認才給開。 06/26 09:19

ethel617 : 笑死人 06/26 09:39

lise1017 : 又本末倒置了-.- 詐騙刑度低才是問題吧 06/26 09:45

littlesss : 查不到什麼東西 拖累銀行效率最會 06/26 09:48

AxelGod : 廢物金管會 可不是說說而已 06/26 10:01

ohsho62 : 到底什麼時候才要開始判詐騙直接死刑 06/26 10:15

clusis : 台灣是詐騙天堂,公務員要負責任,法官說真話的 06/26 10:15

jimhall : 很會宣傳怎麼不去抓詐騙 06/26 10:22

Albert0912 : 只會發新聞做笑果的單位 06/26 10:25

patear : 很好啊,我也是排行榜出來才知道排第一名的那間, 06/26 10:58

patear : 警示帳戶中有兩成這家的,確實該嚴格管控 06/26 10:58

bbbbbird : 呵,說個笑話:金管會打詐 06/26 11:58

kausan : 金檢一定就是利空吧 06/26 12:09

ccjj8 : 金管會 呵 06/26 13:05

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