看板Insurance
一、性別:女
二、年齡:30
三、職業/工作內容:補教
四、保障需求:基本醫療/意外
五、保費預算:年繳3萬以內
六、健康告知:母 直腸癌 父 高血壓 自己無病無痛 僅眼睛雷射過
七、常用交通工具:機車
八、預計規劃:
九、現有保險:無
保險經紀初步規劃
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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國華人壽 長期看護終身保險 HY 1計畫 20年 2100 /年
國華人壽 GO健康終身醫療 PO 15計畫 20年 15945/年
國華人壽 新住院醫療保險附約 NS 5計畫 1年期 3412 /年
合計21457/年
幸福人壽 新防癌終身健康保險 2單位 20年期 8588 /年
富邦產物傷害保險 2計畫 1年期 1210 /年
總合計31255/年
有點超出預算
想刪減..
業務建議可先不保定期險國華新住院醫療
但自己覺得 可將GO健康終身醫療改成10計畫
或是防癌險改成1單位
不知這樣好嗎??
而且沒有重大疾病是否不妥
另外7月的儲蓄險應該不會改變太多吧
今天忘了討論儲蓄險的部份了
十、預增保險:
保險公司:
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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本板叮嚀:
1. 若討論未依照預算進行規劃,請告知板主,依板規處理
(例:預算一萬,規劃年繳十萬)
2. 理財型保險商品討論時可先索取內部報酬率(IRR)資訊,若誤導請告知板主處理
(例:儲蓄型保單年繳10萬,繳完六年期滿領回100萬,告知報酬率66.67%)
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◆ From: 114.27.63.177
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