[討論] 復華復華基金

看到版上有網友排名今年幾檔績效不錯的基金，特別留意了這檔 『復華復華基金』、『復華全方位基金』 兩檔基金都是同一個操盤手，台大電機畢業的『呂宏宇』 前者是成立於1998年，粗略估算成立至今年化報酬率有4點多% 近十年的年化報酬約有 11.24% 想請教各位大大，對於這麼資深的基金，這個數字算高嗎？ 畢竟成立那麼久，有經歷過"網路泡沫"、"次貸危機"、"Covid-19".... 還能存活，基金經理人應該是個狠角色 -- 1998至今 太強了吧！ 剛剛去查數據，粗略估算統一奔騰1998至今年化報酬率約 5.15% 應該沒有到 13% 不過，也算相當優秀～ yes~我的確算錯，統一奔騰不只13%，大概約有 16.66% ，嚇死，太強了！ 太強了～ 夏普值有0.9，嚇死寶寶，陳釧瑤才是真的狠角色，太強了 13.27%已經很驚人了～ 統一黑馬粗估年化報酬率也有約10.17%，也是狠角色 也許不到0.9但應該沒那麼低 夏普值 = [(年化報酬率 - 無風險利率) / (報酬的標準差)] 無風險利率約1.6% 夏普值 = [ (13.27%-1.6%)/18.15% ] = 0.64 不知道這樣算對嗎？ 我就是看這篇 是啊，其實各項指標都只是參考用，畢竟看後照鏡開車，以前績效好不代表未來績效 好 安聯台灣科技績效 https://imgur.com/jwoAReb 怎說？年化報酬率是負的～
※ 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.243.18.218 (臺灣)
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→ ffaarr: 如真的是 年化4%多…超低的吧 08/27 10:01

推 uyulala: 如果是從1998年的話,統一奔騰年化有13%多,強很多 08/27 10:36

推 uyulala: 如果是從2000年的話,最強是安聯台灣科技,年化14.05% 08/27 10:56

→ uyulala: 十年年化25.92% 08/27 10:57

→ uyulala: 統一奔騰 https://i.imgur.com/HAgBK3L.jpg 08/27 11:03

→ uyulala: 安聯台灣科技 https://i.imgur.com/IjuMz2d.jpg 08/27 11:03

→ uyulala: 我覺得你可能算錯了... 08/27 11:11

→ uyulala: 復華復華 https://i.imgur.com/966i0kD.jpg 08/27 11:13

→ uyulala: 上面表都已經算好了,不用自己算 08/27 11:14

推 uyulala: 統一奔騰 1998/8/11 申購價10 2024/8/26 淨值255.5 08/27 11:22

→ uyulala: 我們期間粗略用26年來計算,代入Excel的Rate函數,算出來的 08/27 11:23

→ uyulala: 結果是13.27%,和上面的表一樣,所以應該沒有到16.66% XD 08/27 11:24

→ uyulala: ...https://i.imgur.com/rKUYqMw.jpg 08/27 11:30

→ uyulala: 你的夏普值是多久期間的夏普值,表上只有0.44 08/27 11:38

→ uyulala: https://i.imgur.com/J6SRHpf.jpg 08/27 11:38

推 ErnestKou: 復華之前比較強的是數位經濟跟中小精選。買基金就會這 08/27 14:24

→ ErnestKou: 樣抓龜走鱉 08/27 14:24

推 ErnestKou: 我當年就是看好復華的沈萬鈞，然後他2022空頭就走了 08/27 14:26

→ uyulala: 夏普值可參考這篇https://rich01.com/what-sharpe-ratio/ 08/27 14:34

→ uyulala: 我看安聯台灣科技經理人換得很勤,所以可能團隊也很重要 08/27 14:35

→ uyulala: 他不是說要用每日報酬率平均值,不是用年化 08/27 14:56

→ uyulala: 重點不是基金看夏普值參考價值不大嗎哈哈哈XD 08/27 14:57

推 xeheye: 我在基富通買的好好退休-國泰小龍基金R，是有經理費優惠 08/27 17:26

→ xeheye: 的級別，已經定期定額兩年了，報酬已經快20% 08/27 17:26

推 uyulala: 你如果定期定額安聯台灣科技或統一奔騰,2年報酬是50%以上 08/27 17:44

→ uyulala: 可參考上面的表XD 08/27 17:45

→ uyulala: 你是資料日期才到7月,不太新鮮~~ 08/27 18:45

→ uyulala: 的 08/27 18:46

→ uyulala: 我上面那個表到8/26 08/27 18:54

推 Q00863: 安聯台灣三雄都很猛 08/27 20:00

→ Q00863: 大壩十年年化還有20% 08/27 20:00

→ Q00863: https://i.imgur.com/f7ZHAUk.jpeg 08/27 20:00

推 pwseki206: 復華主要的問題就經理人似乎都沒待很久，個人蠻在意經 08/27 21:36

→ pwseki206: 理人的穩定度。目前業界最能留才得好像就統一?黑馬的尤 08/27 21:37

→ pwseki206: 先生與奔騰的陳女士都是長期穩定操盤沒什麼異動 08/27 21:38

→ pwseki206: 安聯大壩以前非常強，現在不太穩定--幾年前一度表現欠 08/27 21:39

→ pwseki206: 佳但今年以來似乎有所改善，不太好評估這基金 08/27 21:39

推 baiecesi: 樓上好多推統一的 不過統一是真的強 有好幾檔淨值破百 08/28 13:18

→ baiecesi: 的 還有破兩百三百的 08/28 13:18

推 sport16328: 統一奔騰淨值257，復華復華淨值44，兩支同樣是1998年 08/28 15:54

→ sport16328: 成立的，參考看看 08/28 15:54

推 myheartest: 主觀不喜歡復華這家公司 經理人…. 嗯嗯嗯 08/29 10:36

推 ErnestKou: 復華唯一推薦：已開發300指數基金 08/30 00:40

推 ErnestKou: 成立以來95.60% 年化負的？ 08/30 03:54

推 betrace: 復華總體來說,台股基金績效不算好,不如買統一或野村 08/30 14:36