Re: [心得] 洗錢防治-短時間內發起多筆相同/相近金額轉賬的原因

前幾天收到FT的mail, 內容如下, 立馬爬文一下有類似的文章雖然內容不全然一樣 想請教各位版友有沒有遇到過呢? 我想了可能的原因是近期分批將台股賣出後的現金近一兩個月分批打到FT戶頭 不知道是不是直接這樣回覆即可呢? 尊敬的 xxx, 感謝您選擇第一證券！您的賬戶在近期有多筆轉賬，出於賬戶安全考量，我們希望得到以 下信息作為確認記錄： 請提供在短時間內發起多筆相同/相近金額轉賬的原因。 您的驗證至關重要，請儘快回覆此電郵或聯繫我們的客戶服務團隊。 感謝您的配合！ 第一證券 : 上周某天收到 Firstrade的mail : 尊敬的T C， : 感謝您選擇第一證券！您的賬戶在近期收到多筆匯款，出於賬戶安全考量，我們希望得到 : 以下信息作為確認記錄： : : 請提供您在短時間內匯入多筆存款，而不是一次性匯一筆大金額的原因。 : 您的回覆對我們非常重要，請盡快通過回覆此電郵或電話聯繫我們中文客服進行確認。 : 我是從公司的Etrade帳戶賣掉公司配股 轉到firstrade投資 所以前幾周我大概就是每 : 天賣掉一百股 慢慢轉 : 後來又收到他們說明 : 感謝您的回覆。根據美國聯邦反洗錢法規，資金轉賬活動剛好在$10,000以下或近期內多次 : 數轉賬總金額約$10,000均會受到金融機構的額外關注。雖然客戶有權決定轉賬的金額和次 : 數，一次性存取$10,000以上可以更好地維持賬戶的良好狀況。 : 但我覺得下次我還是會繼續分批賣股啊 XD --
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→ deolinwind: 保險一點就舉證你有賣股？ 09/17 10:26

→ rmrmrmrmrmrm: 好的 那嘗試舉證賣股+薪資轉投入 ... 好詭異阿 09/17 10:59

推 ken812025: 反正就如實敘述 頂多傳一下賣出明細 09/17 14:19

推 apcr1115: 不需要這麼複雜 你就簡單說明原因 09/17 17:01

→ apcr1115: 你就說你台股美股都有在操作 需要兩者互相平衡 09/17 17:01

→ apcr1115: 不需要過多解釋 他要原因你就給原因他可沒說要你證明 09/17 17:02

→ maxangel: 我會建議附上資金來源買賣紀錄 09/17 22:37

→ maxangel: 美國那邊有需要遵守CRS相關規定 09/17 22:38

→ maxangel: 主要是租稅的考量 09/17 22:39

→ peter98: 正常流程，你如實告知就好。 09/17 23:17

→ peter98: 美國不鳥CRS的，這個是美國金融自己的管理。 09/17 23:18

→ peter98: 你是不是每次都匯1萬鎂以下~ 尤其是匯個七八千的那種? 09/17 23:23

→ sgcob124087: 簡單說明一下你的原因就好 09/18 15:20

→ pttccbbs: 建議你用 IB或是Schwab, 手續費比較省 09/18 21:26

→ rmrmrmrmrmrm: peter98大, 我是8月陸續匯了4筆各12000美金進FT 09/19 13:21

→ peter98: 那就沒事，應該只是正常的詢問而已。 09/19 20:06

→ peter98: 10000以上要申報，會問你很正常。10000以下不用申報，很 09/19 20:07

→ peter98: 多人為了規避他，故意轉個七八千塊這種，就會引起風控的 09/19 20:07

→ peter98: 注意。你這個還好。 09/19 20:07

→ aria0520: 願意先連繫你已經很好了 09/20 16:04