Re: [請益] TD 嘉信的帳戶合併連結問題 (後續回報)

我也來回報一下，基本上我跟樓主一樣是原本兩邊都有開戶，然後之前也改過地址電話確認 兩邊一致，但到昨天在CS帳戶還是沒看到TD帳號轉過來，所以只好打客服解決。 這幾天應該有很多帳戶轉移，然後非常有可能每個帳戶都需要手動更新，因為根據客服的說 法，兩邊帳戶所有的資料都必須一模一樣才會自動轉移成功，這個不是只有姓名電話這些， 包括住址有沒有空格逗號，還有你留的公司名稱電話地址全部都要一致才行，個人覺得是有 夠笨的轉移方式。 總而言之昨晚花了兩小時在線上等候終於是弄好了，但另一件事又讓我有點沮喪，之前看板 上分享說舊户debit卡會續發，但早上收到客服訊息說嘉信目前已經不再發debit給所有台灣 客戶，看來是不分新舊户，到期之後就不會換發了。 目前還在跟客服爭取中，若嘉信確實不再發debit卡，那之後只能開FT每月一次加減用了。 : 自己回自己的文真是有點尷尬 : 但是不知道之後有沒有人會碰到一樣的問題 所以姑且寫一下 : 我是9月1日轉移的那批 : 在轉移前 我也是都沒有收到傳說中關於TD 帳戶資訊的preview list : 中間大概8月多時 姑且有再打去問過 : 當時客服說是地址跟電話的格式錯誤 : (但那時候我已經訂正過三次 每次都跟客服確認沒問題了..) : 電話中也是一直跳針說一定沒問題 : (當時我跟客服盧小了很久 客服受不了 還提前跟我說了TD轉到CS後的新帳戶號碼) : 想當然爾 今天登入CS後 根本沒有TD的帳號合併進來 : 最後還是只能靠打客服手動解決 : (嘉信理財帳戶過渡專線 +1-720-695-3069 可以有中文客服 : https://welcome.schwab.com/zh-hk/international/weekend ) : 問題看起來 依然還是地址跟電話的格式錯誤... : 總之驗證了手動合併的可能性! : (不過應該還是要提前記錄舊的TD帳戶號碼 這樣客服可能可以找得比較快?) : 剛才打的時候 當下客服說 因為後台系統端的人有點忙會需要一點時間 : 讓我先離線去睡個覺 明天登入時就可以看到 : 但是大概距離打完客服電話兩個小時後的現在 我登入已經看到TD的資料合併進來了! : 大致上是這樣的狀況! 希望能幫到後面轉移的人! : ※ 引述《cagali (Cagali)》之銘言： : : 前一陣子有收到TD的Email通知說九月即將會把帳戶轉移過去 : : 信中有寫到說 會自動幫TD用戶建立嘉信帳戶 : : 如果已經有嘉信帳戶的用戶 他會直接顯示在嘉信的帳戶裡的另外一個頁面 : : 關於這個部分我有點疑惑 : : TD在轉移過去嘉信的時候 : : 是會用甚麼資料判斷 兩邊的帳戶是同一個人 然後把兩邊連在一起的? : : 因為開戶之後有換過護照 所以有點擔心 : : 爬了文看版上前輩的經驗 看起來是換了護照後 要主動更新W-8BEN文件 : : TD這邊的W-8BEN表格有在2022年更新過 : : 然而更新的部分並沒有寫護照號碼 只有看到FTIN (應該是填寫身分證號?) : : 嘉信這邊根本找不到原本填寫的資料在哪裡 而我也不太記得到底有沒有更新過 : : 所以想請問版上各位前輩 有沒有是原本就同時持有兩邊帳戶 然後已經有被合併過去的 經 : : 驗? : : 或是有沒有前輩可以指導一下 我該在哪個欄位更新我的護照號碼或其他資料 讓兩家的 資 : : 料可以連結得起來? : : 先謝謝各位前輩先進!! : : ※ 編輯: cagali (36.228.223.242 臺灣), 06/28/2023 15:25:14 : : → JFHo: 照FAQ,一個月前會在Schwab收到相關帳號的通知,沒收到大概就 06/28 15: 53 : : → JFHo: 是連不起來,不過看起來連不起來只是多了一組帳號密碼要記 06/28 15: 57 : : 謝謝J大開示!! 不怕多一組帳號密碼 但就怕被平台轉著轉著 : : 就被不知道轉到哪 就很尷尬了QQ : : 想順手請問J大 請問有沒有過因為換護照更新W-8BEN的經驗 : : 可以在哪裡更新護照號碼? (還是說這根本不用更新???)超困惑... : : 推 franking: 請問所有人都是9月轉嗎 我還沒收到通知信耶 06/28 16: 09 : : → howzming: 轉了介面就變成嘉信？還是維持TDA？ 06/28 16: 49 : : → howzming: 我嘉信是跟我太太的joint account, TDA是自己的，不知 06/28 16: 54 : : → howzming: 會變成怎麼樣？ 06/28 16: 54 : : 推 civiltensai: 我跟樓上h大一樣，不知道會怎麼連結 06/28 17: 22 : : → civiltensai: 另外好奇TDA轉到嘉信後，是不是就沒有自動退稅了？ 06/28 17: 23 : : 推 dickygto: 借問一下，TDA TDB是什麼？ 06/28 17: 28 : : 推 topcusp: 借問一下 請問轉換過去後，在TD設定的外匯銀行會怎麼樣 06/28 17: 44 : : → topcusp: 呢？需要重新設定連結到嘉信嗎 06/28 17: 44 : : 推 jaslyn: TD Ameritrade 簡稱TDA 06/28 18: 03 : : → cagali: 樓上C大退稅的問題 #1Ztx3CbZ 或許可以參考看看? 06/28 19: : : 可以在哪裡更新護照號碼? (還是說這根本不用更新???)超困惑... : : 推 franking: 請問所有人都是9月轉嗎 我還沒收到通知信耶 06/28 16: 09 : : → howzming: 轉了介面就變成嘉信？還是維持TDA？ 06/28 16: 49 : : → howzming: 我嘉信是跟我太太的joint account, TDA是自己的，不知 06/28 16: 54 : : → howzming: 會變成怎麼樣？ 06/28 16: 54 : : 推 civiltensai: 我跟樓上h大一樣，不知道會怎麼連結 06/28 17: 22 : : → civiltensai: 另外好奇TDA轉到嘉信後，是不是就沒有自動退稅了？ 06/28 17: 23 : : 推 dickygto: 借問一下，TDA TDB是什麼？ 06/28 17: 28 : : 推 topcusp: 借問一下 請問轉換過去後，在TD設定的外匯銀行會怎麼樣 06/28 17: 44 : : → topcusp: 呢？需要重新設定連結到嘉信嗎 06/28 17: 44 : : 推 jaslyn: TD Ameritrade 簡稱TDA 06/28 18: 03 : : → cagali: 樓上C大退稅的問題 #1Ztx3CbZ 或許可以參考看看? 06/28 19: : : 可以在哪裡更新護照號碼? 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※ 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.243.20.24 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1694057457.A.D7A.html

推 gurodingli: 確定舊戶也不發卡喔QQ09/07 12:09

推 Kydland: 這一定是用電腦比對資料自動轉 先透過系統篩過一輪 剩下09/07 12:42

→ Kydland: 只好人工處理 對嘉信來說 他們一定很怕人工介入判斷錯誤09/07 12:42

→ Kydland: 合併到錯誤的用戶 要說笨嗎 確實很笨 但 別忘了這是金融09/07 12:42

→ Kydland: 業09/07 12:42

推 Kydland: 台灣最近的星展和花旗還不是也搞得亂七八糟 對接資料本09/07 12:47

→ Kydland: 來就沒這麼容易 真正該批評的是 嘉信和TD又不是現在才知09/07 12:47

→ Kydland: 道要移轉資料 在這之前應該要先進行模擬 讓用戶確認兩邊09/07 12:47

→ Kydland: 帳戶是否就是同一個使用者 如果用戶確認ok 那就省去事後09/07 12:47

→ Kydland: 又要搞到客服被灌爆09/07 12:47

推 vyvian: 就是流程有問題 嘉信沒帳號的 會讓使用者自己設定一個帳號09/07 13:12

→ vyvian: 嘉信已經有帳號的 為什麼不讓使用者提供自己嘉信的帳號09/07 13:12

→ vyvian: 不論是給系統比對 或者客服比對 都沒比讓使用者自己提供好09/07 13:13

→ fuhoren: 我和客服人員連絡時，隱隱聽到他的嘆息09/07 13:22

推 SKY3064: 我沒收過不發卡給舊戶的訊息耶（我是舊戶，帳戶都保持2509/07 14:06

→ SKY3064: k以上，去美國時刷過卡而已，真的不發頂多轉到別家去了09/07 14:06

→ babylon297: 是嘉信主動發信給舊戶告知不發卡嗎？如果是這樣，我09/07 14:52

→ babylon297: 也沒收到，之前也都只有一萬多09/07 14:52

→ peterkan: 為什麼主動去轉阿？明明TD比較好.09/07 15:53

推 vyvian: 是被強制轉09/07 17:19

→ peter98: 美國客服都是外包 說的不一定是對的 除非公司公告舊戶09/07 19:09

→ peter98: 不再換發新卡 否則依目前板上的回報 煥發還是有可能的09/07 19:09

→ peter98: 打美國客服就是要hang up and call again09/07 19:10

→ peter98: 可以試試打中文的09/07 19:10

→ peter98: 可以試試打中文英文的 都打 用電話打 不要寫信09/07 19:11

→ peter98: 你這樣想 回信的人他沒有壓力 因為如果你質疑他的答案09/07 19:11

→ peter98: 再回信不一定是他收到那封回信 他只要隨便回一下公司有09/07 19:11

→ peter98: 寫的就好 其餘正不正確他不care09/07 19:12

→ peter98: 另外 你可以用這一點去吵: 台灣不發卡是8月的事情 而你09/07 19:18

→ peter98: 的卡是6月就過期 你用這一點跟他argue 有機會成公 09/07 19:20

→ peter98: 強調你早該拿到卡的英文一定要說好: should have + pp 09/07 19:20

→ peter98: 很重要~ 這樣才能表示"早該"的意思 大概是醬紫 09/07 19:21

→ lalaBar: 嘉信如果不給卡，一點優勢都沒有，馬上轉去IB 09/07 22:33

→ cityport: 樓上這樣的心態正是嘉信砍debit的原因 09/07 23:28

→ cityport: 沒貢獻的奈米戶卻耗費大量資源，滾去別家求之不得 09/07 23:30

推 pwseki206: 沒貢獻的奈米戶要反擊的話就是要消耗他的資源啊。每個 09/08 09:36

→ pwseki206: 月拼命薅，反正最糟就是被關帳順勢拍拍屁股走人。I ha 09/08 09:36

→ pwseki206: ve nothing to lose 09/08 09:36

推 pwseki206: 你要我自己滾我便不要，有種趕人啊笨蛋 09/08 09:39

推 ruve: 有啊在趕人了 09/08 11:33

→ cityport: 美花也開始趕人了..美國金融機構最近都視奈米戶如寇讎 09/08 12:26

推 Kydland: 主要都是和洗錢防治要定期審視帳戶有關 銀行要定期更新 09/08 20:56

→ Kydland: 帳戶資料 如果我是小戶又沒貢獻 銀行還要花成本作洗防 09/08 20:57

→ Kydland: 銀行當然想盡辦法把小戶趕走 幹嘛浪費成本在沒貢獻的小戶 09/08 20:57

→ Kydland: 所以歐美國家Fintech很發達就是因為這樣 09/08 20:57

→ Kydland: 正統金融機構不願意服務小戶 這就給了Fintech業者 09/08 20:58

→ Kydland: 賺錢的機會 09/08 20:58

→ Kydland: 而且 國外金融機構作這種無聊作業的員工數量也慢慢變少 09/08 20:59

→ Kydland: 如果不砍客戶 反而是造成他們員工要平均分攤工作量越來越 09/08 21:00

→ Kydland: 多 啊這些工作又對獲利沒幫助 當然想盡辦法砍小戶 09/08 21:00

→ Kydland: 國外沒有什麼普惠金融這種東西 09/08 21:01

→ Kydland: 台灣的金管會才會叫金融機構作不賺錢的業務 09/08 21:01

→ Kydland: 根本是在傷害股東權益 09/08 21:01

→ peter98: 有結果請回報優~這個板應該需要更多資訊 XD 09/09 03:58