[請益] 新手美股etf調整

上一版： BND : 60 (約15%) VNQ : 60 (約15%) VTI : 180 (約47%) VXUS : 80 (約21%) 債比用公式110-年齡,覺得可以增加風險故降低一點點 目前的： BND : 20 (約5%) QQQ：110 (約29%) VTI : 170 (約45%) VXUS : 70 (約18%) 降低債券比例，增加風險提升報酬，也因為股市下跌想加碼 心態變化：因為年輕想要多一點風險來增加報酬，之前做過功課所以沒有納入QQQ，覺得太 重壓了，但又想到QQQ會汰弱，且覺得科技還是近期主流報酬又真的太誘人了！疑惑的點是Q QQ又跟Vti大致重疊標的，想納入小型股來增加，但無奈國泰的小型股etf不盡理想，沒有最 想要的AVUV/AVDV才轉QQQ下手（國泰價值股好用的就IWM/VB)但假如定期複委託又怕會忘記 購入且成本較高 PS . QQQ為增加報酬用，越往後會減少並增加BND的比例 本來想投入AVUV當作積極投資用，但是無奈定期定額沒辦法設定（複委託成本有太高/使用 國泰）所以轉入QQQ當作積極投資，比例偏高是因為年輕可以多投入且股市低落，少一點債 券比，平衡後或年紀大會加大債券平衡 想問一下這部分可以怎麼刪減？或建議怎麼調整比例或是現規劃可以執行甚至覺得上版本比 較好的，望各位大神指點！ ---- Sent from BePTT on my Samsung SM-A528B -- 已加上百分比，感謝 01/18 15:11 應該是走穩健風，但因為股市下跌才想把債券部分移到報酬買入低點，也有考慮QQQ取消壓 重SPY 有點擔心QQQ後面可能泡沫，但是現在下跌又覺得可以加碼增加，或是繼續走穩健的指數投 資 之前有考慮富邦（實際上也的確有富邦證券+國泰）所以大大更建議QQQ不佈局改富邦定期定 額AVUV嗎 大大的投資方式不敢想，風險對我來說太大了，不過時機對報酬的確很厲害 對的，不太想分開管理不過後面要定期購入的話還是得用富邦（avuv avdv) 看能不能增加一點報酬，但是看到大家回覆有點卻步 算是壓大前面公司，增加曝險根報酬（因為基本上vti也都有收錄） 我沒有配置aor，QQQ的缺點是增加曝險（vti有點重疊到），所以有萌生avuv來投資小型股 分散 一開始是想穩健avuv/avdv分散，會萌生QQQ一來是因為報酬而來也是國泰沒有（可以的話不 太希望分兩個證券管理，目前是富邦台股+國泰美股） QQQ近年走強，QQQ報酬沒意外會會贏（雖然疫情跌很多 同意，vt也特意拆成vti vxus來調整，後面可以微調或修正，所以才放很開，但的確其實就 跟AOA沒兩樣 其實就是QQQ要不要投入，後面為了風險還是換成AVUV來投資小價值股，拉到20年跟QQQ報酬 差沒很多，但風險少蠻多的 那時候會考慮是怕後面需要錢剛剛好是處在弱勢甚至泡沫化，反而投資變成絆腳石 會分開是因為想要隨時調整，故分開，也私心希望國泰出後面三個QQ國泰只有VB甚至沒有著 名的VBR 我是後面直接放棄台股XD可能後期可投資金額增加才會放一點在台股方面 不太喜歡打包成形的，想調整比例（雖然也是因為沒辦法定期定額） 我也覺得有點，因為我是指數+因子並行 大型股我覺得大盤指數就可，價值股我比較喜歡在小型股裡面增加報酬，所以那時候有排除 AVGE 剛開始總會什麼都想涉獵QQ 簡單暴力，那時候也有考慮什麼都不想VT+BND或是SPY 主要是預想獲取比大盤跟大的報酬
※ 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.169.111.171 (臺灣)
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推 hawk920412: 先百分比化 比較好討論01/18 15:05

→ duriel3313: 我還以為是開槓桿

推 Radiomir: 積極50%SPY+50%QQQ, 穩健50%AOR+25%SPY+25%QQQ01/18 15:23

→ Radiomir: 穩健偏保守50%AOR+15%SPY+15%QQQ+20%現金01/18 15:23

→ Radiomir: 以上組合回測績效都很強, 實際也很容易執行, 簡單粗暴01/18 15:23

推 AkiMinoriko: 富邦有AVUV而且無低消，與其換標的不如換券商01/18 15:24

→ tornado1621: 我還沒30歲，100% QQQ 給你參考01/18 15:38

→ tornado1621: 台股的部位則是100% 0050正201/18 15:39

推 slchao: 富邦+101/18 15:50

→ slchao: 因為手續費而改變配置，決策順序有點怪01/18 15:50

→ slchao: 如果嫌手續費太貴，會吃掉預期報酬，我會選擇先不買01/18 15:50

→ slchao: 等到IB免每月10元，我才開戶01/18 15:50

→ slchao: 等到富邦免低消，VWRA才改VHVE+VDEM01/18 15:50

→ slchao: 現在在等英股版本/美金計價的AVDV出現，做夢中XD01/18 15:50

→ yuyuyuai: 市值型>>>QQQ01/18 16:31

→ duriel3313: QQQ不就是那斯達克市值型01/18 16:39

推 ErnestKou: 複雜組合配置幹嘛混AOR……01/18 16:42

→ ErnestKou: QQQ採市值加權，但是排除金融業已經是有策略在裡面了01/18 16:43

推 ErnestKou: 原則上AVUV/AVDV跟QQQ是互斥的一個小型價值股一個大型01/18 16:47

→ ErnestKou: 成長股。QQQ能否增加報酬是一個未知的問號01/18 16:47

推 Radiomir: 配AOR的好處是它含債, 未來想債多一點, 就AOR買多一點01/18 17:35

→ Radiomir: 你就回測大家報你的組合vs.我報的組合, 就知道誰較好~01/18 17:35

→ Radiomir: 報一堆看似花俏, 實際回測沒有AOR、SPY、QQQ的組合強.01/18 17:36

推 ErnestKou: 50%AOR就等於 30% VT 20%BNDW阿，問題是股債平衡的時候01/18 18:18

→ ErnestKou: 賣BNDW比起賣AOR去調整來的省交易成本01/18 18:18

→ ErnestKou: 其實VTI跟AVUV也有重疊啊因為你不是用VOO。但是因子投01/18 18:20

→ ErnestKou: 資部位採用全市場＋SCV搭配比較好計算你到因子曝險比例01/18 18:20

推 syuechih: 要配置就要有理由常持01/18 19:47

→ syuechih: 不然換來換去的 最後搞不好還輸vt01/18 19:48

推 bulcas: 35 歲，美股 100% QLD，台股 100% 50 正 2，波動大是肯定01/18 20:08

→ bulcas: ，但拉長投資期間、手上有足夠預備金規劃，我是不認為波01/18 20:08

→ bulcas: 動是應該憂慮太多的事情。把投資期間拉長到 30 年，波動01/18 20:08

→ bulcas: 會降低影響，反而投提領順序影響更大。我的想法是第一年01/18 20:08

→ bulcas: +40%，第二年 -20%，年化報酬是 6%。在 50 歲前的資產累01/18 20:08

→ bulcas: 積階段，沒有追求穩定的權利，而屆臨退休，本就應該降低01/18 20:08

→ bulcas: 曝險。投資主要風險在於波動承受力，而這本應該在預備金01/18 20:08

→ bulcas: 及保險上就應該準備，而不是在投資上無限上綱講風險。即01/18 20:08

→ bulcas: 使如 TQQQ 般波動，從 2008 年開始投資，即使今年 -80%，01/18 20:08

→ bulcas: 總報酬率還是來到 11000%，110 倍。你該考慮的是你要從投01/18 20:08

→ bulcas: 資上得到什麼目標？ 在達到之前，追求盡快到達，還是追求01/18 20:08

→ bulcas: 安穩，是需要好好思考的個人選擇，畢竟你能投資的時間甚01/18 20:08

→ bulcas: 至只有一個 30 年，而你要在這 30 年內累積到足夠你生活01/18 20:08

→ bulcas: 接下來的 30 年，甚至還要留給後代，這是我的想法。01/18 20:08

推 chicchockk: 推 bulcas01/18 20:14

推 Kewseq: 推正二01/18 22:49

推 AkiMinoriko: VTI跟VXUS我會直接買VT 希望也能出支AVUV+AVDV+AVES01/18 23:56

→ AkiMinoriko: 的 不過債券我公司債跟公債反而會拆開買01/18 23:57

推 map123: 我自己是60%vti+30%0050+10%現金，儲蓄率高夠就是持續投01/19 05:56

→ map123: 入01/19 05:56

推 ErnestKou: 如果是VT AVUV AVDV AVES，可以考慮用AVGE取代01/19 07:28

→ peter98: 我是覺得你買太多種...01/19 08:29

推 AkiMinoriko: AVGE有額外多塞大型價值股跟REITS等等有點四不向01/19 10:14

→ GXIII: 新手煩惱太多01/19 10:30

推 ErnestKou: AVGE是為了不會過度偏離VT而設計的吧01/19 12:57

推 Kewseq: 不如直接買波克夏算了01/19 13:06

→ icelaw: 搞得太複雜，你直接買AOA 或 VT就好01/19 16:12

→ icelaw: 搞這麼化花式 結果也是很有可能績效輸給VT AOA01/19 16:12

→ icelaw: 或差不了多少01/19 16:17

→ ffaarr: 請把過去績效遮住，然後想想你為什麼要買QQQ。 01/19 22:10

→ ffaarr: 確保你在QQQ績效很爛的時候還真的能堅持下去。 01/19 22:10

→ ffaarr: 如果遮住績效你就不想投的話 表示這決定有問題。 01/19 22:10

推 truelove356: Ptt股板鄉民2021年底狂推TQQQ+QQQ+NV+TSLA+AMD給你 01/19 22:11

→ truelove356: 參考 01/19 22:11

推 daze: Merton說成長股或許應該採用options的方式來評價，而非採用 01/19 22:21

→ daze: discounted case flow 的方式來評價，因為成長股/科技股實際 01/19 22:21

→ daze: 上隱含了不少對未來成長的賭注。如果你覺得call options適合 01/19 22:23

→ daze: 你的portfolio的話，配置QQQ或許也未嘗不可啦。 01/19 22:23

→ daze: discounted cash flow，更正一下錯字。 01/19 22:24

→ daze: 我覺得Merton的這個觀點還蠻有趣的。如果growth是long call 01/19 22:26

→ daze: options，那value相對於market就是relatively short call 01/19 22:27

→ daze: options,選擇權賣方長期來說有較高預期報酬，似乎也是說得通 01/19 22:28

推 dpew: 衷你所愛.所信,每個人條件觀念不一樣.沒有一定誰對 01/19 23:19

→ dpew: 這市場就是有人過度自信,他對嗎?今年對.過十年又是對的嗎 01/19 23:19

推 dpew: 要求要波動小.又要績效大.有這種事嗎?選你自己適合的吧 01/19 23:25

推 adearlover: 配置的重點還是取決於，這個配置崩了30%會不會讓你覺 01/19 23:31

→ adearlover: 得焦躁不安、心神不寧，會想處分掉，會的話，這個配置 01/19 23:31

→ adearlover: 就不適合 01/19 23:31

推 woofwoof009: mark minervini 不看好QQQ未來績效 我蠻同意他的看法 01/20 02:06

推 woofwoof009: 目前QQQJ 一年來的績效也的確比QQQ好 01/20 02:08

推 woofwoof009: https://twitter.com/markminervini/status/15211222 01/20 02:11

→ woofwoof009: 01772167170?t=zPFmo1aNDbBMZKxmc-vdVw&s=19 01/20 02:11