Re: [請益] 指數化投資請進!再平衡等其他疑義請教

: 標題：Re: [請益] 指數化投資請進!再平衡等其他疑義請教 : 時間: Sun Feb 16 03:54:09 2020 : : 我也還在想再平衡到底是要怎樣做,我有兩個戶頭 : : 一個是每兩個禮拜(無法更改)定期定額,然後每次金額較少: : 1. 股債比是90:10,可是最後會變成一直投入債券,因為投入的金額太少,債券一直回不到 : 10%,我又不想每兩個禮拜就賣一次超出的部位 : 2. 後來我改成投入比例固定是90:10,然後當差距超過5%(93:7)用賣出買入進行再平衡 : : 一個是一年一次, 每次金額較大 : 1. 股債比也是90:10,這個我目前就是每次投入,維持戶頭裡股債90:10,不賣出不買入 : 2. 等到投入的金額也維持不了90:10的時候, 恐怕就需要賣出跟買入的行為了 : 我也有類似的疑問想請教各位大大><： 有些人建議再平衡固定時間執行(一年或幾年一次），有些則是原訂比例扭曲超過一定後（ 例如5%）執行。 假使我規劃定期每季進場，一年四次，並且在每年最後一次進場時執行再平衡 那麼請問前三次進場時，無論股債比扭曲成怎樣（例如原訂6:4當下變成7:3），我都是繼續 固定買6:4的股與債，然後等到最後一季進場再順便再平衡嗎@@？ 不知道這樣的理解有沒有錯呢！ 感謝大大們的指教～ --
※ 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.10.26.14 (臺灣)
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→ ffaarr: 沒有標準答案，你想要每季投入時先以投入平衡一下也行 04/02 22:47

推 ilovetrello: 我是每季都買到預設的股債比 04/02 23:02

推 HookWorm: 我的規劃跟你一樣 一年四次 每年再平衡一次 04/02 23:20

→ HookWorm: 但因為今年跌成這樣，我這個月就提前再平衡了 04/02 23:21

推 YHank: https://www.vanguard.com/pdf/ISGPORE.pdf 04/03 07:41

→ YHank: 日/季/年再平衡沒有明顯的分別 04/03 07:41

→ YHank: 從不再平衡會最高是因為股票佔比基本上會隨時間越來越高 04/03 07:42

→ YHank: 長時間尺度下年報酬最後一定會最高，但不符合一般人股債 04/03 07:43

→ YHank: 分配風險控管條件 04/03 07:43

→ YHank: 實務上不是法人不可能每天再平衡，所以季/年應該都OK 04/03 07:44

→ YHank: 每季進場一年再平衡就差不多是3~12個月再平衡一次 04/03 07:44

→ YHank: 應該沒啥問題才是 04/03 07:44

推 map123: 我是直接入金買進資產比例降低的那一個部位，然後一年再 04/03 08:42

→ map123: 平衡一次 04/03 08:42

推 Sacid: https://personal.vanguard.com/pdf/ISGGBOT.pdf 04/03 09:32

→ Sacid: Vanguard網站上還蠻多好東西可以挖的 XD 04/03 09:33

→ willism: 匯款手續費最低$800起跳，平衡次數越多，開銷就越大... 04/03 12:08

→ borjang: 應該沒有人是專門為了平衡而去匯款的，何來開銷越來越大 04/03 22:09

→ borjang: ？ 04/03 22:09

推 SweetLee: 月/季/年 再平衡差別不大我相信 但日這個個人有點懷疑 04/03 22:17

→ SweetLee: 我認為不該小於週 04/03 22:17

→ SweetLee: 我個人目前使用的週期是15天 04/03 22:18

→ hensel: 記得看過文章回測，6～18個月之間再平衡績效差不多，是個 04/03 22:30

→ hensel: 高原區。 04/03 22:30