看板Foreign_Inv
以下是小弟目前資產配置部分
https://imgur.com/a/JL2AN
vti+spy(美國大盤)約50.9%
brk.b(波克夏→巴菲特的控股公司)約20.3%
vgt(美國科技類股)約6.7%
veu+vxus(國際大盤)約7.1%
現金約15%
扣掉現金部分不記入,只計算持股部分
vti+spy(美國大盤)約60%
brk.b(波克夏)約23.9%
vgt(美國科技類股)約7.8%
veu+vxus(國際大盤)約8.3%
會這樣配置的原因,主要是不想偏離美國大盤走勢太遠
否則每天看財經新聞報導標普500再創歷史新高價位等訊息
自己的配置假如離大盤走勢太遠的話
心中會覺得蠻幹的...
至於波克夏(brk.b)雖然是個股,與小弟的中心思想分散配置原則不太符合
但波克夏經過小弟半年的研究後,總算克服心理障礙打算長期持有
波克夏的優點大致羅列如下：
1.執行長是股神華倫‧巴菲特,副執行長孟格
兩位都是價值投資理念者
(肯在股市崩盤時,克服心理恐懼大量買進小型有潛力的價值股並長期投資)
2.50來年化報酬率打敗 S&P 500
雖然近幾年來波克夏成長速度已經不如巴菲特年輕的時候
但主要原因是波克夏公司的市值實在太大了
就算有卓越的選股能力,但報酬幅度已經有其限度
3.旗下擁有優良的子公司,而這些公司都是賺錢機器,
每年都能幫助母公司波克夏賺進不少盈餘
4.擁有大量的現金和保險浮存金,永遠能在市場崩盤時,逢低購進股票
5.不發現金股利,所以不會有預扣30%股利所得稅的問題
而公司保留盈餘能繼續買進優質公司股票或做為現金護城河抵禦熊市的來臨
至於購置vgt(美國資訊科技ETF)的原因是因為今年科技股蠻強勢的所以加減買一些
順便平衡一下產業類別,波克夏是屬於金融類股,所以買科技類股多少可以平衡一下
國際大盤(veu+vxus),雖然這幾年績效遠不如 S&P 500
但美股已趨於老牛,而且股市通常都有長期均線反轉的趨勢
期待在未來幾年內國際市場能夠有良好的績效,但我還是不會買太多
主要原因是小弟在外匯版觀察多年
美元指數目前已經接近數年來的低點90附近
未來假如跌深反彈到100左右
國際大盤的ETF不論實際漲跌恐先面臨匯損的問題
然而不管是veu或vxus都沒有匯率避險
所以不買太多也算預先為做多美元布局吧
因為假如沒有匯率風險的話我會買更多 @@
請問這樣的資產配置是可以的嗎?
還是要配一點長期政府公債(tlt,edv),總體債券(bnd,bndx),
貴金屬(gld,iau)或不動產(vnq,vnqi)等相關ETF
中和熊市發生時所帶來的衝擊呢,感謝解答!
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※ 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.3.0.21※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1506995509.A.0C2.html
→ Gyin: 年輕要放長期的話其實債券不用配太多，會拉低整體報酬 10/03 10:04
推 sussj: 你全部都股票，哪來的資產配置 10/03 10:49
→ welen: 年輕全股票完全沒問題, 能忍住長期持有才是重點 10/03 11:30
推 duriel3313: 他有15%現金阿 就沒有想買債券 並不是沒有配置 10/03 12:14
推 nicejerry: VXUS可以取代VEU，留一隻就好 10/03 13:37
推 ggmon: 你最清楚 10/03 14:33
→ ab111122: 你原本的資產配置跟全壓美國是一樣的意思... 10/03 19:42
→ reon: 熊市來買個SPX PUT就好了～ 10/03 20:40
→ reon: 不然SPY sell call也可以～ 10/03 20:42
→ reon: Option可以學一下～只是不要玩大就好～大行情來很好用 10/03 20:43
→ reon: 另外如果你沒做option不要買SPY..績效會比IVV或VOO差 10/03 20:46
→ reon: 因為SPY ETF架構的問題～資金運用效率不如IVV和VOO 10/03 20:46