[心得] 2016 資產配置總結

今年年初開始投入美股 配置主要以VTI為主 (45%) 輔以 VWO VEA VEU VNQ BWX BND VGSH 和一些CD單 大約每年再平衡一次，其他時間放著不管 (英國脫歐、川普當選都沒進出場) 今年整體投資報酬率約 11.49% (未計入兩次國泰匯款成本1200，未計入匯差報酬) (有含配息再投資，沒有退稅) 雖然沒有 follow到 NVIDIA、AMD 等飆股大賺， 也還可接受啦XD 祝大家新的一年心想事成，荷包滿滿XD -- 原本使用VEU，後來VEA內扣費用比較低所以改VEA 股:債:VNQ=8:1:1 有考慮過，不過內扣費用還是VTI低的多 其他沒有QQ哦，就算是VEU也有8.12%獲利；更別提VWO 19.11%.... 如果兩年沒有到達4%呢? 會用指數化投資不就是無法預測未來嗎? 感謝大家的建議，我會在下次調整股債比的時候列入考慮的
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推 cchaha: Veu Vea Vwo？好像有重疊？ 12/10 15:00

推 ssnopra: 有vti也蠻不錯了^_^ 12/10 15:07

推 yaosh: 推！ 12/10 17:18

→ yaosh: 想請問股債比是8：2嗎 12/10 17:19

→ b0690151: 今年又是屬於VTI的一年... 12/10 21:19

→ alau: VTI年的機率太高了 12/10 23:05

推 Chieh9527: AOA不考慮嗎 12/11 00:33

→ wr: VTI今年又再一次大獲全勝...美國呵呵 其他QQ 12/11 01:03

→ wr: 不過話說回來 你買VWO VEA VEU VNQ這四檔的原理我猜不出來XD 12/11 01:06

推 duriel3313: 我也有買到重疊的 其實沒啥差 都是很OK的選擇 12/11 17:37

→ reon: BWX不要買 BND後年再來考慮...美國升息速度可能會很快..美 12/13 21:36

→ reon: 國10年期公債 可能在未來2年內上看4%.. 12/13 21:36

→ redlance: 今年VWO小勝VTI啦。不過還是恭喜。我換來換去結果沒賺~ 12/13 23:59

→ MaoLong: 我的VWO獲利19% 不過因為只佔一小部分所以對整體影響不大 12/14 00:37

推 niss: 認同指數化投資無法預測，看看年中一堆人在討論VTI 106高點 12/14 12:07

→ niss: … 12/14 12:07

→ reon: 無法預測只對一半..趨勢就在哪...無法預測的黑天鵝.. 12/14 21:45

→ reon: 不相信就算了...BWX愛買就買吧..歐洲都擺明QE要縮減了..通 12/14 21:46

→ reon: 膨來了..美國升息速度會變快.. 12/14 21:46

→ reon: BWX要漲..除非日本和歐洲擴大負利率..不然根本機會是0 12/14 21:47

→ reon: 真的非要佈局債券要避險就是短期企業債..現在違約率低..存 12/14 21:56

→ reon: 續期短影響較小..前幾個月已經擋很多人買BWX了..不聽有買的. 12/14 21:56

→ reon: .未來5年都不可能解套..BWX未來三年準備看20以下吧..要買也 12/14 21:56

→ reon: 等BWX配的出息來再買 12/14 21:56

→ reon: 買一個配不出息來的債券..到底是幹嘛..還有匯率風險..光換 12/14 21:57

→ reon: 匯成本都超過收益 12/14 21:57

推 ruve: 不錯~+U，做被動要持之以恆 12/14 22:14

→ reon: 新手買債券ETF最大的問題就是~只知道要做資產配置~ 12/14 22:31

→ reon: 但是根本不了解自己真正買了什麼~1.債券的收益是有上限的 12/14 22:32

→ reon: 他不像股票ETF是會成長的!!!殖利率買多少就決定未來的收益 12/14 22:33

→ reon: 新手最大的問題就是不明白這點就買配了BWX這種債券ETF... 12/14 22:33

→ reon: 我是過來人~以前對債券殖利率也不懂~只知道債券跟股市負相關 12/14 22:34

→ reon: 以為就像是蹺蹺板~傻傻地在平衡就好了~ 12/14 22:35

→ reon: 可以參考一下 #1OEGDRCQ 我在11/26回的文~ 12/14 22:36

推 ruve: 這明顯是長期性的被動投資，債券只佔1，還會再平衡，對這份 12/14 23:00

→ ruve: 投資單來說債券跌個幾年都是短期事件，美國沒QE我也沒想到 12/14 23:00

→ ruve: 債券殖利率可以買到變負的，何況接下來世界就沒風險嗎？不 12/14 23:00

→ ruve: 一定吧，歐洲的失業率還都很高，梅克爾如果沒選上，歐洲又 12/14 23:00

→ ruve: 動搖金融市場肯定又有事，在這份這麼長時間的投資單裡，沒 12/14 23:00

→ ruve: 有人可以看準未來會發生什麼事 12/14 23:00

→ reon: 為什麼要選個平均殖利率1.03% 然後存續期9.69年的債券? 12/15 09:10

→ reon: 告訴你未來9.69年~你每年只有1%報酬 還不計匯損 12/15 09:11

→ reon: 矇著眼買債券也不是這樣買吧~明年FED都預計升息三次 12/15 09:11

→ reon: 台幣定存都贏1.03 還保證賺錢.... 12/15 09:16

→ reon: 況且原PO都考量配CD單了~為何不考慮BWX與台幣定存拉開幅度 12/15 09:18

→ reon: 再投資... 12/15 09:18

→ reon: 如果真的有負利率的債券ETF..無腦指數化再平衡也是照買嗎? 12/15 09:21

→ reon: 盡信書不如無書~~很多經典書籍在寫的時候並沒有考慮"負利率" 12/15 09:24

→ reon: 這種被全球央行嚴重扭曲的狀況~ 12/15 09:25

→ reon: 而且BWX裡面Baa等級的公債還有近20%.假設未來10年一國倒債 12/15 09:30

→ reon: 供參考~以上是是我個人觀點~ 12/15 09:34

→ biglongtoday: 今年dbo 29.XX% 滿刺激的 12/21 15:41