※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/DigiCurrency/M.1680091759.A.50C.html
推 y1c6: 或許詢問金管會看看？03/29 20:17
→ for767: 好，明天不退給我或是幫我匯出我就打電話和寫信給金管會03/29 20:20
推 MACD: 你這樣就說短時間多筆匯款，會吃AML很正常吧03/29 20:22
→ MACD: 要就一筆匯出，不要短時間多次操作搞死自己03/29 20:22
推 abccbaandy: 同感，你分那麼多次幹嘛... 03/29 20:25
推 MACD: https://i.imgur.com/nPGQgxu.jpg03/29 20:25
→ MACD: 上面的洗錢樣態自己好好背一下03/29 20:26
推 aq2272353712: 所以原po在洗錢嗎？03/29 20:27
→ for767: 問題是就這都是我的資金啊，我並沒從事洗錢 03/29 20:28
→ for767: 樓上，當然不是，是的話我還會來這裡問嗎？03/29 20:28
推 MACD: 問題是銀行根據你的行為會進行AML風控，當然會越要越多資料03/29 20:30
→ MACD: 證明你不是在洗錢03/29 20:30
推 aq2272353712: 講錯了，我的意思是，銀行認為原Po從事洗錢嗎？所以03/29 20:37
→ midas82539: 問題就是你的行為符合金管會要求銀行檢查的特徵03/29 20:37
→ midas82539: 例如MACD提供的第(十二)項，這東西是死的。你有這特徵03/29 20:38
→ midas82539: 銀行出於風控就會盯上你的金流，你還不如直接講你要 03/29 20:38
→ midas82539: 幹嘛，它知道你在幹嘛也比較好交代吧 03/29 20:39
推 doom3: 換一間銀行 03/29 20:39
推 MACD: 我猜第三次匯款應該累積快到50萬台幣了，被銀行做記號了， 03/29 20:40
→ MACD: 再來一次可能就要被列為警示戶，那就哭哭了 03/29 20:40
→ midas82539: 坦白說這樣搞不好電匯還比較多錢，還不如講白一次匯 03/29 20:40
推 a95968761: 外匯還要手續費，正常哪會連續三天分三次匯？ 03/29 20:41
→ for767: 我第二次匯款就2萬5千美元，超過50萬了 03/29 20:41
→ midas82539: 你在銀行有理專的話，直接問他怎麼解套比較快 03/29 20:42
→ for767: 好，謝謝樓上的提點 03/29 20:43
→ midas82539: 50萬是單日海外匯款上限，你每年額度應該是500萬美金 03/29 20:46
→ midas82539: 你要一次匯超過50萬也不是不行，就是要申報 03/29 20:47
→ midas82539: 也就是外匯收支或交易申報書，它目的僅是申報而非課稅 03/29 20:48
→ for767: 我有申報啊！268 購買國外虛擬資產 03/29 20:48
→ midas82539: 總之匯款這東西你先問理專怎麼做比較好就可以省去 03/29 20:48
→ midas82539: 很多問題啦，應該說理專的功用就是用在這種地方上 03/29 20:48
推 a95968761: 固定對象沒超過200萬台幣一般也是設約定帳戶吧。如果 03/29 20:49
→ a95968761: 常跟銀行往來你的行為怎麼想都覺得怪 03/29 20:49
→ midas82539: 你有一個銀行內的人幫你講話，銀行態度就不一樣了 03/29 20:49
→ for767: 樓上，真的就是沒有.... 03/29 20:52
推 a95968761: 那就一段時間不要再這樣做，常往來讓櫃檯認識你吧 03/29 20:57
推 a95968761: 或者一直提供到他之後都不會再跟你要 03/29 21:04
→ ohyakmu: 你這樣匯法真的是蠻奇怪的啊，我之前匯都沒事耶 03/29 21:08
→ for767: 樓上也是玉山嗎？我就是覺得玉山在針對我，她們還說是通案 03/29 21:13
推 MACD: 就說你的匯法符合洗錢樣態了，你還覺得銀行在針對你@@ 03/29 21:17
→ ohyakmu: 我在玉山匯過兩三次吧 只是非連續天 03/29 21:22
→ for767: 好吧，謝謝樓上解說 03/29 21:22
→ ohyakmu: 不過是去年的事了 或許各交易所暴雷 現在抓比較嚴? 03/29 21:22
→ for767: 她們說啥要審查資金來源，啊這就我的錢我也提供我所有國內 03/29 21:25
→ for767: 帳戶證明了 03/29 21:25
推 a95968761: 嗯…這些其實不是重點，就看開點吧 03/29 21:29
推 a95968761: 你看這邊幾個人覺得你方法怪怪的就好 03/29 21:33
推 Janius: 像你這種匯法又連續好幾天的，被要求補件很正常吧，你有 03/29 21:34
→ Janius: 權不提供，他們也有權不承作 03/29 21:34
噓 donaldmusk: 好好編輯好嗎 03/29 21:35
→ a0989876: 換一家銀行不就好了 你是只有一家銀行可以用484 03/29 21:35
推 meowlike: 用玉山就是搞自己而已 03/29 21:37
→ for767: 樓樓上，手機JPTT很難編輯啦！ 03/29 21:38
→ for767: to a09大，我就是交易所之前都用玉山入金，已經去別間銀行 03/29 21:41
→ for767: 設約定了，今天也跟玉山說最後一次用她們銀行帳號匯出，明 03/29 21:41
→ for767: 天就會換別家，真怕她們卡我資金到連假後 03/29 21:41
推 whitedragon: 用其他家銀行也一樣啦，正常風控。 03/29 21:55
→ whitedragon: 所以知道幣圈為啥追求去中心化了吧？ 03/29 21:56
推 donaldmusk: 手機難編輯是藉口啦 在時間後面換行都好好的 03/29 22:10
→ donaldmusk: 你就非得要在時間前面換行把版面搞爛 03/29 22:10
→ donaldmusk: 自己不會用牽拖app 03/29 22:10
推 redbullwings: 現在防洗錢防很兇 連開個戶都問東問西了 03/29 22:23
推 homeaoi: 懷疑你詐騙洗錢啊，你這樣明顯異常 03/29 22:29
推 jsie: 有一說一，玉山真的很龜毛會刁難 03/29 22:30
→ jsie: 建議你換一家 03/29 22:31
→ jsie: 有人有推薦的國內電匯銀行？03/29 22:31
→ for767: 多謝樓上，我是真的要換了，我用玉山至少兩三年了吧！她們03/29 22:33
→ for767: 一開始是虛擬幣友善銀行，最早的時候03/29 22:33
推 qxxrbull: 中信就是都別用 玉山也建議不要03/29 22:45
推 doomsday0728: 玉山一直都是前面管制很鬆，後面養起來宰03/29 23:01
推 akane1234: 管制嚴應該的吧，不然隨意讓人洗錢嗎？03/29 23:14
推 ripple0129: 數量沒很多，才剛匯入就要富邦資料很奇怪吧，是我就03/29 23:19
→ ripple0129: 不用了03/29 23:19
推 ripple0129: 不過你幹嘛都要先匯到玉山然後又馬上匯出，後續行為03/29 23:21
→ ripple0129: 被標就活該了03/29 23:21
→ for767: 阿就之前入金交易所的銀行是玉山啊，而且之前玉山網銀外匯03/29 23:25
→ for767: 換匯最優惠，線上匯出手續費也最便宜，哪知道現在變這樣03/29 23:25
推 st9061204: 沒看過法規都覺得你描述的行為很異常.....03/30 00:09
→ Brightheat: 玉山超爛 結案03/30 00:15
→ bigjohn8136: 你這一臉就集資樣，不辦你辦誰03/30 00:59
→ bigjohn8136: 順帶一提 銀行有提交名單的權利，國稅局笑呵呵03/30 01:02
推 tomap41017: I看起來就是洗錢樣態啊03/30 01:04
噓 basacola: 死不認為自己匯法有問題欸 一堆推文都跟你提醒你都視而03/30 01:05
→ basacola: 不見 呵呵03/30 01:05
噓 BNYMellon: 連續三天都匯款，既不是同名又是高風險的交易所，當然03/30 01:10
→ BNYMellon: 查啊03/30 01:10
推 xluds24805: 你越不配合就會越顯得你可疑03/30 01:21
推 ripple0129: 那建議你直接跟銀行解釋你的原因，包含因為交易所只03/30 01:51
→ ripple0129: 能綁定一家導致你必須先匯到玉山，做好合理化解釋釋 03/30 01:51
→ ripple0129: 疑就好，短時間進出都會被標記 03/30 01:51
噓 multiView: 本來就有權不讓你匯了，有本事你換一家啊。 03/30 02:09
推 pegen: 你這種匯款方法很怪啊…… 03/30 07:31
→ webster1112: 人家有權要你配合 你真不爽 換一家服務你 03/30 07:59
推 leon82415: 我之前出金到玉山他們都隨口問一句而已 03/30 08:06
→ for767: 出金是收款啦！問匯入性質就可以解匯，現在是我要匯出，銀 03/30 08:30
→ for767: 行要求到國外交易所的資料，還卡我資金 03/30 08:30
→ jorden: 你分多次匯 基本上很容易被懷疑是洗錢 03/30 08:31
推 Binlanciaga: 玉山+1 妹子很香 03/30 08:36
推 ricky77525: 就銀行覺得你有洗錢嫌疑 不改變匯法換家也一樣 03/30 08:39
→ roccqqck: 為何不用台灣交易所出入金...... 03/30 08:41
→ j49222106: B大，你有聞到妹子行員的香味？ 03/30 09:49
推 trschow: 你綁美金約定帳戶就沒問題了，去臨櫃就是會被一直問～ 03/30 10:32
→ trschow: 約定帳戶然後用線上電匯 03/30 10:32
推 ripple0129: 上次要約定國外帳戶好像新法令禁止了，行員說現在不 03/30 11:19
→ ripple0129: 能約定都要臨櫃 03/30 11:19
→ tearcolor: 行員是BOT 你觸發條件而已…. 03/30 11:19
→ tearcolor: 說刁難想太多了 03/30 11:19
→ yobdc3692581: 玉山妹子確實不錯 03/30 11:28
推 evilcherry: 你全部錢一下子搬到玉山就不會有事 03/30 11:35
推 gmoz: 錢是你的錢 但銀行不是你的 03/30 11:54
推 trschow: 約定要看你是哪家銀行，有些銀行在金管會監管名單內就不 03/30 13:31
→ trschow: 能約定，其他的就可以，但目前能入金的交易所銀行很多都 03/30 13:31
→ trschow: 在管控名單，可以跟行員拿監管名單！ 03/30 13:31
推 slayptter: 板上常常會有類似文章 03/30 14:39
→ slayptter: 其實你只是個一般平民，說實在銀行沒必要特地刁難你... 03/30 14:39
→ slayptter: 沒有理由也沒那個必要 03/30 14:39
→ slayptter: 就算有稅金問題也不是給銀行 03/30 14:40
→ slayptter: 大家都是按規則辦事 03/30 14:40
→ for767: 了解，謝謝樓上大大解說，剛打去詢問分行行員說提交的資料 03/30 16:49
→ for767: 總行外匯部已審核過已發出，但我目前還沒看到匯出水單，交 03/30 16:49
→ for767: 易所也還沒入帳通知，我今天再等等看好了，謝謝 03/30 16:49
→ for767: 再打去問說在複審階段，要跑經辦，主管同意才能匯出，不過 03/30 17:42
→ for767: 基本上是同意承作了 03/30 17:42
→ doom3: 放銀行跟放交易所一樣 你的錢不是你的錢 03/30 17:51
→ mike0327: 阿就是平常詐騙集團就是這樣匯的，你這樣匯人家不查你 03/30 18:29
→ mike0327: 要查誰 03/30 18:29
推 ggcircle: 找金管會沒用啦，金管會就會去文銀行請他們回函說明， 03/30 20:19
→ ggcircle: 銀行越嚴格金管會越開心 03/30 20:19
→ augustsnow: 這種匯錢方式很難不被查耶 03/30 20:30
噓 tr000064: 活該 03/30 23:52
→ tr000064: 是我也懷疑 03/30 23:52
→ tr000064: 就不讓你匯怎樣 03/30 23:53
→ sazabijiang: 你的行為就很像在刻意規避洗錢防制法阿.... 03/31 19:02
→ sazabijiang: 化整為零 03/31 19:03
噓 MozeIII: 自己行為有問題怪銀行 04/01 13:50
→ diabolica: == 04/01 16:17
→ for767: 30號晚上10點玉山幫我匯出了，感謝他們逐筆審查資金來源加 04/01 20:41
→ for767: 班辛苦了，31號下午五點交易所入帳了，感謝樓上提供資訊的 04/01 20:41
→ for767: 網友，圓滿處理完畢，謝謝大家 04/01 20:41