[閒聊] 我是不是被查了

最近要把銀行的現金轉定存 才發現無法定存 聯絡了幾天終於聯絡上銀行客服 被告訴要重新填個人資訊 問題是 我已經用了二十年的銀行 莫名奇妙要我補個資 我留銀行的個資，幾乎也沒什麼錯。 而且銀行很急 說6/17有通知我 但我沒收到 然後銀行帳號問題就發生了 銀行的客服是說：有些客戶就偶爾會被抽中，這很正常 我這個銀行帳號 專用在玩比特幣出入金 是不是被當作洗錢了 還是說我真的比較倒霉 -- 謝謝 我很多帳戶都沒遇過 就這個帳號才有 而且都用了二十年了 那些個資銀行早就有了 而且我就只有這個帳號專用在加密幣上 其他帳號都不作這些加密的出入金 看起來比較像是列入注意帳號 用了二十年的銀行帳號 而且我有七、八家銀行帳號 都沒遇過 這種問題 也太巧合了 而且我也是今年才有金額比較大的出入金加密貨幣 就是這個帳號 如何解釋 一切都是電腦隨機選的 謝謝 這樣說明就懂了
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→ boogieman: KYC而已 06/29 10:53

→ DarkerDuck: 現在銀行的確會定期對用戶重作KYC啊，職業收入之類的 06/29 10:54

→ DarkerDuck: 類似的電話我都已經接過好幾通了 06/29 10:54

→ DarkerDuck: 假如真的是有問題的帳戶通常就直接關帳了，不會多問 06/29 10:55

→ DarkerDuck: 也不會給客戶補資料的機會，就是直接掰掰 06/29 10:55

→ DarkerDuck: 銀行系統的確會拉AML清單出來，但問的問題就不一樣 06/29 11:06

→ DarkerDuck: 通常是會問你這筆轉帳的用途，而不是身分資料問題 06/29 11:07

噓 aq2272353712: 就Kyc 大驚小怪 06/29 11:10

推 lrm549: 洗錢就直接警示鎖了 06/29 11:35

噓 sunsand: 杞人憂天，我一個銀行帳號也突然被要求補資料，連一筆交 06/29 11:58

→ sunsand: 易虛擬貨幣都沒有 06/29 11:58

推 rdjs: 是真的被查了 06/29 12:07

→ ta29: 反正你就是想聽到別人說你被查了 快點把錢轉到其他帳戶 06/29 12:11

推 SamuelLuo: 只有七、八家？ 06/29 12:18

→ wayne5566580: 帳戶金流本來就是KYC的一環 無需大驚小怪 06/29 12:25

→ gekidou: 真的被查 就直接國稅局公文 還跟妳luv 06/29 12:25

推 boogieman: 金額突然大了起來是有可能被查 剛好又看到你有資料沒 06/29 12:34

→ boogieman: 填完整就叫你補而已 補全你的風險評分就會降低 不補你 06/29 12:34

→ boogieman: 就會一直在高風險名單裡 06/29 12:34

噓 aq2272353712: 這個本來就是隨機，無聊廢文，一直問一直懷疑，你去 06/29 12:34

→ aq2272353712: 看一下銀行版好嗎 06/29 12:34

→ aq2272353712: 中信不補就不能用而已，沒到那麼誇張，了不起被鎖不 06/29 12:36

→ aq2272353712: 能用，哪有什麼高風險，胡說八道 06/29 12:36

推 boogieman: 樓上不懂反洗錢系統就閉嘴吧 銀行導入反洗錢後每個帳 06/29 12:41

→ boogieman: 號都有風險評分 這東西就跟聯徵中心信用評分一樣 你不 06/29 12:41

→ boogieman: 知道的東西就不代表不存在 虛心學習好嗎? 06/29 12:41

噓 aq2272353712: kyc就kyc風險在那邊~有公告喔，胡說八道 06/29 12:45

噓 aq2272353712: 再說一個笑話，聯徵根本上參考用好嗎～可以用kyc跟 06/29 12:52

→ aq2272353712: 聯徵扯上關係~你還真會掰 06/29 12:52

→ boogieman: KYC 又不等於 Anti Moeny Laundry 不懂就閉嘴吧 銀行 06/29 13:02

→ boogieman: 引進這些不是裝好看的 是配合國際金融檢查符合政府要 06/29 13:02

→ boogieman: 求的 要你補資料只是KYC基本工而已 複雜點的就被系統 06/29 13:02

→ boogieman: 撈出來後派案給洗錢防治科或法遵去查了 06/29 13:02

→ boogieman: 你還想番什麼 繼續沒關係 06/29 13:02

噓 Delisaac: 還好這篇沒人跳針是政府想抽稅 XDD 06/29 13:18

→ somanyee: 給就好了，該繳的繳，一般沒什麼 06/29 13:38

推 meowlike: KYC=認識你的客戶，銀行表示老客戶需要關懷，看看是不 06/29 13:39

→ meowlike: 是幹到總經理了 06/29 13:39

噓 SamuelLuo: 某人是有什麼毛病，如果存款多到一定程度利息也要課稅 06/29 14:49

→ SamuelLuo: 這是已經眾所周知的事情，所以我不會拿這來說事 06/29 14:49

→ SamuelLuo: 真的是大開眼界，難道政府徵稅我只能乖乖被幹不能反抗? 06/29 14:50

噓 SamuelLuo: 你們是聯合起來把我當猴子耍是不是？ 06/29 14:53

噓 SamuelLuo: 早早設定黑名單，我也不想看到你的文 06/29 15:00

→ HIHINO: 應該就是你倒楣!不要想太多! 06/29 19:20

噓 jgj12321: 說個笑話 銀行自己反洗錢 06/29 23:41

推 newyorkoo: 匯X 表示:加密貨幣就是洗錢，敢跟老子搶生意 06/30 00:08

推 ECZEMA: 不要怕啦！你是不是沒被銀行請過茶的小嫩嫩 :D 06/30 02:47

→ ECZEMA: 升級到進銀行就去VIP室找理專泡茶喝咖啡就熟了 06/30 03:13

→ SamuelLuo: 爽用黑名單功能，看不到雜音真好 06/30 13:32