[新聞] 超商買比特幣 未來要金管會公告的平台才

超商買比特幣 未來要金管會公告的平台才准 民眾要買比特幣等虛擬貨幣，未來必須是金管會「登記在案」的交易平台，才能在超商付 費。金管會主委顧立雄13日表示，洗錢防制法修法後，虛擬貨幣的主管機關應會指定為金 管會，屆時金管會將會清查或實地查核現有的交易平台是否符合防制洗錢的機制，要登記 、公告者，才能藉由超商收款。 目前防制洗錢法仍未完成立法，在正式實施前，金管會是透過銀行去要求虛擬貨幣交易平 台業者，必須採實名制帳戶交易，及必須提出防制洗錢的內控機制，且由往來的銀行去作 實地查核後，才能與這些平台業者往來，提供相關帳戶及金流服務。 先前討論投資人若在超商付款買虛擬貨幣，恐會是洗錢漏洞，但虛擬貨幣平台業者表示， 若全面禁止在超商付款「沒有道理」，平台業者強調可以透過科技控管，即投資人即便在 不同超商付款買虛擬貨幣，最後帳戶仍是實名制，平台業者可以決定要不要受理、要不要 轉換虛擬貨幣給投資人，若超限或有洗錢疑慮者，平台業者可以不轉換虛擬貨幣，甚至退 回現金。 顧立雄表示，超商代收投資虛擬貨幣的款項，是否要定限額？討論後發現若由銀行公會統 計限制，恐有聯合行為，因此最後決定由各銀行與往來的平台業者自行約定，單一超商分 店代收同一人款項應不會超過2萬元，但各平台會自行與往來的銀行約定。 未來若洗錢防制法通過，虛擬貨幣要納入控管，應會擬定金管會為主管機關，顧立雄表示 ，屆時就提升為金管會直接要求平台業者，要有相關防制洗錢的機制，且金管會將會實地 查核、檢視平台業者是否真的採實名交易制，且這些平台業者要在金管會登記，由金管會 公告名單者，才能在超商及銀行受理投資款。 https://www.chinatimes.com/realtimenews/20181213002599-260410 超商買比特幣平台 金管會嚴格控管 專家怎麼看 --
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推 sismiku: 十元硬幣應該也要公告店家才可以使用 12/13 16:59

噓 DarkerDuck: 都強迫會員實名制才能購買了，多超商付款是有差嗎 12/13 17:41

→ DarkerDuck: 又不是像以前只要有手機號碼就可以在超商買 12/13 17:43

→ JoyRex: 會員實名制還是有人會搞鬼.要認證小畫家出動說不定就搞定 12/13 17:53

→ JoyRex: 現金換BTC說實在不用那麼嚴.真的要管控也是BTC換現金這塊 12/13 17:54

→ JoyRex: 銀樓還典也是出金才身分登記 12/13 17:55

→ DarkerDuck: 像這種超商小額付款買BTC大部分都是有實際用途 12/13 17:56

→ DarkerDuck: 洗錢或是投資還超商付款到底是有多87 12/13 17:56

→ DarkerDuck: 管這種小額付款買BTC根本笑死人 12/13 17:57

→ DarkerDuck: 點數卡詐騙金管會怎麼不趕快積極介入？ 12/13 17:57

→ DarkerDuck: 規定所有點數卡全部強迫實名制購買，還要居住證明 12/13 17:58

→ DarkerDuck: 購買點數還不是馬上成交，先卡個三天防洗錢 XDDD 12/13 17:59

→ DarkerDuck: 我敢保證這樣絕對會大幅減少點數卡詐騙洗錢 12/13 17:59

→ DarkerDuck: 這個時候金管會人咧~~~ 非主管機關裝死???? 12/13 18:01

推 losewing: 的確硬幣有洗錢疑慮，沒有序號，金額不易察覺，流通範 12/13 18:07

→ losewing: 圍太廣，技術比隱匿幣高，又法定保障價值，堪稱洗錢之 12/13 18:07

→ losewing: 佼佼者。 12/13 18:07

→ DarkerDuck: 那些抓娃娃機其實就是洗錢機器，金管會快來管啊 12/13 18:13

→ JoyRex: 點數詐騙要控管的地方要聚焦在拿點換錢.而不是拿錢換點 12/13 18:21

噓 dreamgirl: 我認定你洗錢就是洗錢xd 12/14 02:54

→ israelii: 酬庸的官員 乖乖零錢就好 不要來亂 01/08 12:32

→ israelii: 錯誤的政策比貪污更可怕 01/08 12:32