[新聞] 金管會打詐優先修洗防法 劍青檢改：先

原文標題：金管會打詐優先修洗防法 劍青檢改：先善盡行政管理再談入罪 原文連結：https://ec.ltn.com.tw/article/breakingnews/4651345 發布時間：2024/04/24 12:56 記者署名：錢利忠 原文內容： 為杜絕詐騙犯罪亂象拖垮有限的司法資源，由基層檢察官組成的劍青檢改，多次呼籲金融監 督管理委員會，應先善盡行政管理，再談入罪。針對媒體報導，金管會將優先修改洗錢防制 法，對所有虛擬資產業者改採登記制，未登記經營業務將受刑責一事，劍青檢改今聲明，對 此種缺乏行政管理配套，就先求刑法入罪的作法，歉難認同。 以下為劍青檢改今日聲明內容： 虛擬貨幣詐騙陷無政府狀態 請金管會先善盡行政管理再談入罪 前（22）日報載：「為加強監管虛擬資產犯罪亂象，金管會將優先修改洗錢防制法，對所有 虛擬資產業者改採登記制，未經登記就經營業務，將會遭受刑事責任」云云，表面看似全面 納管，實際上恐成：「金管不管，都讓你司法管」，本會對此種缺乏行政管理配套，就先求 刑法入罪的作法，歉難認同，為此聲明如下： 一、當前各類詐騙案件中，以虛擬貨幣之詐騙金額最大，全台被害人損失最重，許多家庭破 碎。此類案件追查困難，原因在於前端行政管理缺漏，導致後端司法難以調閱勾稽，且因為，司法難以界定其法律（注意）義務及違法犯意。實際案件中，許多犯嫌都自 稱「個人幣商」，大肆收受詐騙款項，皆抗辯沒有違反任何規則，都不知情云云，最近更出 現某蔡姓「個人幣商」造成全國性大規模被害人受騙案件竟獲判無罪的結果，檢方譁然，全 國此域猶如陷入無政府狀態，檢方幾已無能為力。 二、目前金管會仍然只願意針對極高門檻的交易所和平台業者進行輔導，至於其他次級業者 或「幣商」，均屬「化外之民」，一概通通不管。每次開會就找這幾家業者一起高呼宣示， 圈地自嗨，置現實於不顧。各局處面對燙手山芋，避之唯恐不及，主管單位又從銀行局改成 證期局，甚且研議要把虛擬貨幣分成「穩定幣」和「不穩定幣」，說「穩定幣」是「涉及央 行權責」，簡直現代版「擊鼓傳花」！ 三、金管會目前最新政策竟是，我只管願意找我登記的高門檻業者（而且我還盡量少核准） ，其他一律劃為「非法」，都送給司法判刑！如此缺乏行政配套的政策，猶如眼見全國交通 大亂，不思先劃定道路標線號誌，讓各類車輛、行人分道、分流，讓交通有序暢行，卻只授 權幾家客運公司可以營運，其他人只要上路就司法判刑！這樣就會有秩序嗎？更離譜的是， 現行《虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法》諸多缺漏，對於「業者」、 「個人幣商」和「個人投資客」既無認識，更毫無區辨，混亂定義之下，如此直接入刑，根 本無法搭配操作，不僅衍生更多司法紛亂，更讓詐騙持續禍亂全台！ 四、本會去（112）年6月舉辦打詐實務研討會，已明確要求儘速將「個人幣商」納入管理， 更曾提出具體建言，惟金管會迄今幾無作為，惟一具體的就是，主管單位從銀行局改成證期 局，令人沮喪。本會主張，金管會應先完善行政管理，根據市場行為態樣，訂定各類型服務 業者之資格及規則，除有歐盟規則（MiCA）可以參考外，新加坡《支付服務法》亦開放多種 不同服務類型的許可證，盡可能包容納管。 至於「個人幣商」亦應明確定義，以便納管，明訂特定期間達一定交易金額及次數等條件， 即應辦理商業登記、稅籍登記，要求依循明確的KYC程序、在合法平台交易、保存交易資訊 等規則辦理，違者先設定各式裁罰、補稅、凍結等行政措施，讓市場上大多數願意守秩序的 各級業者與幣商先有法可循，然後，才能針對那些抗拒申請許可卻又偏要從事交易服務之人 士，考慮以刑法入罪。本會將持續關注，並於相關研討會探討倡議，期待金管會新任主委揚 棄舊思維，共同為反詐盡一份心力。 心得/評論： 1.詐騙案件中以虛擬貨幣之詐騙金額最大，被害人損失最重。 2.前端行政欠缺管理，後端司法難以調閱。 3.主管單位從銀行局改成證期局。 4.研議把虛擬貨幣分成「穩定幣」和「不穩定幣」，「穩定幣」涉及央行權責。 今年1月美國開放比特幣ETF，看來還要等？ -- 「謝謝你們的存在，讓我看到自己的存在」 -- 04/25 05:28
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→ Chibai5566 : 這算股版範疇嗎？ 04/25 03:50

→ olaerc23564 : 打一些金鏈總會打到一些公司 04/25 04:37

推 yoshilin : 連Apple，Google都有儲值金，是能防什麼？ 04/25 05:06

推 yoshilin : 還是學中國，全部實名制，Appleid一人只能一個？ 04/25 05:08

推 DarkerDuck : 借轉 04/25 05:27

→ banmi : 我也很好奇跟股版的關係在哪裡? 04/25 06:17

推 imba789 : 詐騙抓不到先搞有的沒的 04/25 06:20

噓 nidhogg : 司法圈也是推責任而已 04/25 06:34

→ jokem : 檢也多到辦不下去了 開始找別的機關去死 04/25 06:40

推 pwseki206 : 檢方真的被塞爆了啦，幾天前saber不是有提到 04/25 06:42

→ pwseki206 : 幾天前才有推事掛點，再不作為真的會出事。還是... 04/25 06:43

→ pwseki206 : 別人的小孩死不完?反正司律司特成千上萬人考，不是 04/25 06:43

→ pwseki206 : 這樣吧大佬 04/25 06:44

噓 nidhogg : 塞爆有數據嗎？塞爆就把效率降低或加人啊 04/25 06:48

推 qk3380888 : 難怪臉書大跌 04/25 06:49

→ nidhogg : 司法圈的問題就是要維持神聖權威性，放棄企業效率 04/25 06:49

→ nidhogg : 化的管理，但又很愛哭負擔重。 04/25 06:49

噓 nidhogg : 但這本來就是魚與熊掌不可兼得，你要進入門檻高、專 04/25 06:51

→ nidhogg : 業別人不懂，多數情況你說了算，一方面又要把責任 04/25 06:51

→ nidhogg : 往外推。 04/25 06:51

→ nidhogg : 不然把進入門檻高加人啊，跟你講啦，這些司法圈的人 04/25 06:53

→ nidhogg : 九成也不要。 04/25 06:53

→ nidhogg : *進入門檻降低才對。 04/25 06:53

→ pwseki206 : 司法機關不加人(X) 員額已滿無法加人(O) 要不要加人 04/25 06:55

噓 nidhogg : 看韓國醫生爭議就知道，醫法都是愛用大量員額限制保 04/25 06:55

→ nidhogg : 障自身權益的業種。 04/25 06:55

→ pwseki206 : 是人總說的，能加早就加爆了 04/25 06:55

→ nidhogg : 嘴巴喊累，真的要動到核心利益，馬上又喊會降低司法 04/25 06:56

→ nidhogg : 品質ㄌ 04/25 06:56

噓 nidhogg : 還有司法圈不管檢院都一樣啦，現在喊金管會、央行 04/25 06:59

→ nidhogg : 等行政機關要訂規則，但不好意思喔，到個案它又有 04/25 06:59

→ nidhogg : 自己獨立判斷空間，沒有在鳥你這些行政機關規定的， 04/25 06:59

→ nidhogg : 司法獨立嘛。 04/25 06:59

→ saber50116 : 這四年行政院指示增加幾百名檢事官跟助理，詐騙的 04/25 07:08

→ saber50116 : 案子一樣爆啊。 04/25 07:08

→ saber50116 : 法官本來就不受行政規則約束，但國家可以從刑法及洗 04/25 07:09

→ saber50116 : 錢防制法上面修法，加重刑責 04/25 07:09

推 goodevening : 台灣司法機關最好跟韓國醫生一樣啦 你問100個司法人 04/25 07:12

→ goodevening : 員要不要增額都一定說要啦 錢一樣還案件還變少誰不 04/25 07:12

→ goodevening : 要 04/25 07:12

→ saber50116 : https://i.imgur.com/PjEdBko.jpeg 04/25 07:15

→ saber50116 : 你要的數據。 04/25 07:15

噓 Re12345 : 詐騙就是詐騙有啥好管的 04/25 07:29

→ Re12345 : 所謂的管理只是用來幫忙脫罪的說詞 04/25 07:30

噓 nidhogg : 所以思考邏輯就有問題了，要大幅加人然後要錢或其他 04/25 07:33

→ nidhogg : 利益不動，哪有這麼爽的事。 04/25 07:33

→ nidhogg : 別板就算了，這裡應該是股板ㄅ 04/25 07:34

噓 nidhogg : 先讀一下，為了養廉、為了國民司法品質。這跟醫生 04/25 07:36

→ nidhogg : 的為了國民健康品質是差不多的理由。 04/25 07:36

推 f12sd2e2aa : 有人不懂還能出來大談 好丟臉 04/25 07:45

推 pwseki206 : 難怪我法界朋友會選擇躺平擺爛，真的不愛這樣說：一 04/25 07:46

→ pwseki206 : 堆不懂法律學(不求多高深，就把法緒看完就號)在那邊 04/25 07:46

→ pwseki206 : 大放厥詞毫無理由的謾罵，聰明如你有兩個選項：一是 04/25 07:47

→ pwseki206 : 燃燒自己被罵翻、二是躺平擺爛被罵爆，哪個比較好? 04/25 07:47

→ pwseki206 : 答案應該很明顯了。只能說，長期以來仇恨文官的風氣 04/25 07:48

→ pwseki206 : 最後誰獲益、誰受害?點到而止各位深思阿。 04/25 07:48

噓 Kysol9 : 詐騙促進經濟成長你敢嘴？ 04/25 07:48

→ pwseki206 : *就把高普考法學緒論看完就好 04/25 07:48

噓 nidhogg : 真的笑死，要說大放厥詞我沒意見，畢竟這個很主觀， 04/25 07:53

→ nidhogg : 但是謾罵在那裡。 04/25 07:53

噓 nidhogg : 啊啊啊，我被謾罵了，我要躺平了。 04/25 07:54

推 koumoushou : 直接修法提高刑責更有用吧 04/25 07:57

推 no2muta : 勉強跟股板有關啦 比特幣etf複委託現在不能買 04/25 08:04

推 ali210 : 以為司法機關自己不想加人太好笑了吧,總員額法就擺 04/25 08:07

→ ali210 : 在那邊,每年司法院都在求增加上限,搶名額搶不到啊 04/25 08:07

→ ali210 : ,全國司法人員總上限1萬5千人,案件再多人數上限不 04/25 08:07

→ ali210 : 可增你敢信 04/25 08:07

→ whitefather : 等等，要先檢討200億大部吧 04/25 08:09

推 no2muta : 但是p2p還沒有法律規範 哈哈 04/25 08:10

→ thg156yu789 : 每個都抓去關要怎麼洗錢 04/25 08:25

推 Augusta : 怕冤獄要求院檢無罪推定，但主管機關又怠於造冊監理 04/25 08:43

→ Augusta : 又講私法自治交易自由，院檢也很難起訴辦案，卻又全 04/25 08:44

→ Augusta : 怪院檢恐龍，院檢真的裡外不是人，當然爆炸。 04/25 08:45

推 lf2net4589 : 問就是為什麼警察總喜歡把消費糾紛列為詐欺函送檢察 04/25 08:52

→ lf2net4589 : 署 04/25 08:52

噓 rrroooqqq : 怕自己人先被告吧，一堆講話不負責亂畫餅騙人套 04/25 08:54

推 eddy13 : 遇到政治人物相關的詐騙，檢調先不要偷偷畫線吧 04/25 08:55

→ boards : 詐騙橫行…全球年損1.02兆元 04/25 09:17

→ boards : 新加坡人被騙最慘 04/25 09:17

→ boards : https://i.imgur.com/EDceQaj.jpeg 04/25 09:17

→ nidhogg : 詐騙變多就犯罪型態改變而已，現在就交易越來越方便 04/25 09:23

→ nidhogg : 啊 04/25 09:23

→ nidhogg : 退回去什麼都要跑銀行，然後交易要delay3天才出去， 04/25 09:24

→ nidhogg : 我看也沒人想要。 04/25 09:24

推 ko74652 : 我倒覺得是教育出問題跟太貪婪 新的手法被騙還說得 04/25 09:58

→ ko74652 : 過去 但很多案例還是舊手法 新聞每天都在報還是有 04/25 09:58

→ ko74652 : 人被騙 04/25 09:58

→ kevinmeng2 : 提醒原po，股票賠錢不算詐騙唷！ 04/25 10:17

推 Lowpapa : 犯罪天堂 04/25 10:41

推 phoenixtwo : 幹嘛幫虛擬幣背書什麼穩定幣 04/25 12:11