32歲男 既有保單檢視與規劃

看板 Insurance
作者 fourtree (fouryers)
時間 2023-05-24 23:51:05
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一、性別:男 二、年齡:32 三、職業/工作內容:化工廠技術員 四、保障需求:六年前的保單檢視,因為之前沒研究,最近研究一下,發現原有的保單主 約壽險好像太高了,想要在補強保單內容,或是更改原保單內容,使保單更完整 五、保費預算:預算50000(含原保單) 六、健康告知: (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?無 (2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?無 (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?無 (4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週? (5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?無 (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?無 (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?無 (8)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 是 七、常用交通工具:汽車 八、預計規劃: 想要增加醫院住院的理賠,壽險/癌症險其次,意外險/醫療險優先,或是調整原保單 內容,來增加上述不足的項目或是目前缺少需補足的部分。 不知道是否該調整原有保單主約的部分,來補足其他不足的部分,是否恰當 九、現有保險: 保險公司:富邦人壽 購買時間:106/12/24 https://i.imgur.com/wi2snXG.jpg
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種) 保險公司: --
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kissU: 還好現在還沒有體況,也還年輕,要調整是比較容易的 05/25 09:34

kissU: ❶原保單的主約保費已經吃掉大部分預算,建議可以降低,把 05/25 09:37

kissU: 省下的預算可以選擇用台灣補強實支實付、癌症 05/25 09:41

kissU: ❷HSC5:留意原實支是平準型保費,保費高,但雜費低,且不 05/25 09:43

kissU: 包含門診雜費,此部分與目前自費愈來愈多的醫療趨勢不符合 05/25 09:44

kissU: ❸在意意外險,也可在台灣底下附加意外失能、意外實支,台 05/25 09:45

kissU: 灣的SPAR還有失能月給付 05/25 09:46

kissU: 或是可以買產險意外險專案,再拉高保額 05/25 09:46

s048521378: 主約的保費佔太高,可以降低保額,將預算做雙實支 05/25 11:54

s048521378: 實支實付HSC5採列舉式、且無門診雜費 05/25 11:54

s048521378: 建議另選一隻做補強就好 05/25 11:54

s048521378: 可以規劃台壽補強實支、癌症一次金 05/25 11:54

simp1e7777: 1、體況部分記得跟業務討論,尤其BMI太低或是太高, 05/25 14:25

simp1e7777: 都會影響核保 05/25 14:25

simp1e7777: 2、目前保單缺口失能、醫療雜費、癌症一次金,建議等 05/25 14:25

simp1e7777: 新保單過了之後舊保單在調整,避免空窗期出現 05/25 14:25

simp1e7777: 3、原富邦的主約佔比太多,光這個主約就可以規劃一個 05/25 14:25

simp1e7777: 30歲的全險的保障 05/25 14:25

simp1e7777: 4、調整或許可以把富邦主約下降保額或是直接做減額, 05/25 14:25

simp1e7777: 把預算空出來 05/25 14:25

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