[請益] ETF年化報酬率計算

各位版大好 我從2017/3月開始透過TD買VTI, VWO, VEA和VNQ 其中2017~2018都有小筆資金投入， 其他都是DRIP的自動買入， 我自己是有用一個excel記錄每次買入和DRIP的金額， 並且用XIRR公式去計算年化報酬率， 但因為算出來的數字大約都在1~2%浮動，覺得跟我想像中的有點落差， 很怕是自己計算方式錯誤， 本來想試著用網路portfolio工具去模擬看最後算出來會是多少， 但發現功能上無法達到， 不知道有沒有版大願意私下幫我看一下excel表， 看看是真的出錯，還是真的是如此呢， 感謝 -- 可以請問一下c大為什麼DRIP要用正的來算嗎？ 我當初想法是想說，這是配息再自動投入去買的ETF， 但後來想想其實他也不算是我的起始成本， 照理來說我是可以拿回這些錢(+)，但我把這些錢再投入市場(-) 怎麼樣在excel表記錄，能夠正確的反應IRR呢？ B大～有點看不懂耶....可以分享template嗎？ 感謝各位前輩，再認真看了一下大家的建議。 @O187大：其實我這樣記目前是還不辛苦啦，因為也沒有很頻繁交易XD 不過我現在有去把TD資料下載下來，有碰到一些問題，想再請問一下。 1.在交易記錄上，假設先股息先+10，然後扣稅-3(30%)， DRIP再自動買入-7的ETF，這樣總共會是三筆transaction， 這三筆基本上是正負抵消掉的，是不是不需要刪除東西，就用這三筆去算IRR? 2.另外想請教，如果我停泊資金有買入短期CD， 舉例：TD先扣-1000，然後三個月後有利息+10，最後再+1000 這樣是否三筆transaction也照他原來的樣子去計算IRR? 3.請問若有從台灣匯銀彈到TD，這樣應該會有正項的交易記錄入帳， 這樣是否也須保留為一筆交易記錄去算XIRR? @csjan：我們一起跪求O187大分享excel template XDDDD
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推 csjan: 你數字改一下再貼上來就好了 10/05 10:17

→ csjan: stock版的 #1Q2Ihptc 給您參考 10/05 10:18

→ icejjfish: 檔案可以貼一下 10/05 10:28

→ lagi81: http://tiny.cc/memzdz 10/05 17:11

→ lagi81: 檔案已經簡化+上傳囉,我依照昨天TD帳戶列出的淨值,用XIRR 10/05 17:12

→ lagi81: 公式去算，算出來是年化報酬=1.28%，麻煩前輩了 10/05 17:12

推 csjan: DRIP是正的不是負的，年化應該有5% 10/05 21:46

推 rainsilver: Drip不應該這樣算成本吧？ 又沒有多投入錢 10/05 22:48

推 LIHUNGCHIEH: 請問XIRR為什麼要算DRIP? 10/05 23:06

推 buji: 股利再投資零成本，但ETF最終價值要算入這些零股 10/05 23:15

→ buji: 不過我的算法是匯入(停泊)的資金也都納入計算。 只要不是1 10/05 23:18

→ buji: 00%持股，投報率就會再降低 10/05 23:18

推 csjan: 我想了一下，drip本身不用管它，但股息稅30%要扣(-) 10/05 23:44

→ csjan: b大的是指，不能只算投資部位的報酬，閒置資金也要算進來 10/05 23:46

→ csjan: 也就是說，計算「所有可以投資的錢的投酬率」比較有意義 10/05 23:47

→ O187: 你這樣記帳也太辛苦了吧~怎不直接把TD匯出的資料算IRR? 10/06 00:45

→ O187: 這樣你drip也不會算錯 10/06 00:46

→ O187: 我本來是copy網頁再貼 https://imgur.com/6Z2ADJQ.jpg 10/06 00:55

→ O187: 後來有匯出, 懶得改格式 https://imgur.com/2tZfIMl.jpg 10/06 00:57

→ O187: 可以依商品算IRR 10/06 00:58

→ O187: 嘉信也可匯出,或複製網頁 https://i.imgur.com/TygBQPS.jpg 10/06 01:04

→ O187: 黃底是我寫了公式, 提醒自己要拉公式過去套 10/06 01:08

→ O187: 由台幣轉美金匯出的IRR 我就另一頁再算 10/06 01:09

→ O187: 因為常出國用嘉信領錢, 出入金拿來算irr 10/06 01:10

→ O187: 這樣只有出入金因為台幣轉外幣要記帳, 其它都券商匯出來即可 10/06 01:14

推 buji: 單一券商的IRR 如樓上算可以。 但我平常是算所有不同投資標 10/06 01:39

→ buji: 的，含定存與停泊資金的總報酬率，且投資資金也時有流入流 10/06 01:39

→ buji: 出，所以用 XIRR計算。 10/06 01:39

推 buji: 輙琱]不算個別標的的賺賠，而是算整體投資部位的淨值。 10/06 01:42

推 commiserate: 受到股息有現金流入，DRIP是現金流出，計算xirr要算 10/06 08:14

→ commiserate: 現金流量二者相抵等於沒有現金流量 10/06 08:14

推 csjan: 請問O187大，你各別商品是寫公式抓出來的還是券商網頁有？ 10/06 08:42

推 csjan: 看row那一欄應該是用公式寫的，請問是怎麼寫的？ 10/06 11:18

推 buji: 你直接看3個月後的帳戶總值不就好了? 需要分別計算個別標的 10/06 18:57

→ buji: 的IRR嗎? 10/06 18:57

→ lagi81: B大：因為我直接把TD資料下載下來，所以還要一個個篩選不 10/06 21:12

→ lagi81: 知道會不會更麻煩？ 10/06 21:12

推 csjan: 我也有算各別的irr，但我覺得那公式有點複雜，所以想知道O 10/06 21:16

→ csjan: 大怎麼寫的 10/06 21:16

推 petertom: 建議去看怪老子的教學，沒實際從妳口袋掏錢出來不用紀 10/07 00:06

→ petertom: 錄 10/07 00:06

→ O187: @@ 因為明天要賣了, 所以就沒改成匯出版, 有點醜耶 10/07 00:12

→ O187: 我再找時間整理成template版 10/07 00:12

→ O187: 回csjan: row的公式是row(), 我的目標是總表要抓最後一行用 10/07 00:16

→ O187: 的 10/07 00:17

→ O187: 回buji,我個別算是為了算平均成本,整體算就看台幣用掉多少 10/07 00:20

→ O187: 匯到美國, 及從美國領回來的irr, 和你想看的不太一樣 10/07 00:21

推 O187: 不過依標的分頁也能一起算你想看的整理irr,用{;;}跨頁組起 10/07 08:43

→ O187: 來 10/07 08:43

推 buji: 對。 每個人管理需求不太一樣。 我有些標的在不同券商都有 10/07 09:28

→ buji: ， 沒有個別算在各自券商的IRR的需求。如果是比較不同標的 10/07 09:28

→ buji: 的年期間報酬率，理財或券商網頁也都有了。 10/07 09:28

→ buji: 我的主要需求是掌握投資總部位的獲利與IRR 是否如預期, 避 10/07 09:31

→ buji: 免贏了戰役輸了戰爭。 10/07 09:31

→ O187: 我另外回文了 10/09 00:09

推 RXIJDIL: 太複雜啦。你只需要紀錄當初買的價值與日期（不同時段投 10/09 06:42

→ RXIJDIL: 入的價值，不包含股息在投資），最後一項在填寫你要結算 10/09 06:42

→ RXIJDIL: 的日期與價值就好了。 10/09 06:42